Ліцензія Крипто Обміну 2025: Вимоги, Юрисдикції

Підготовка до отримання ліцензії криптобіржі у 2025 році вимагає виконання конкретних вимог у різних юрисдикціях. Біржі повинні зареєструвати місцеву компанію, призначити відповідального за дотримання AML та впровадити надійні системи KYC/AML. Заявники мають надати детальний бізнес-план, підтвердження чистих джерел фінансування та стратегії безпеки холодних/гарячих гаманців. Деякі регулятори також вимагають аудиторські звіти смарт-контрактів для операцій у блокчейні. Типи ліцензій: фіат-крипто, крипто-крипто, кастодіальні гаманці, OTC/послуги брокера, деривативи та дозволи на переказ грошей. Вибір юрисдикції впливає на швидкість схвалення та вартість дотримання вимог. Провідні регіони — Естонія, Литва, VARA у Дубаї, Сальвадор, Бермуди та Британські Віргінські острови. Нові африканські хаби пропонують швидкі процедури та нижчі збори. Термін розгляду варіюється від трьох тижнів до шести місяців. Затримки зазвичай спричинені відсутністю документів, слабкими AML-системами або неперевіреними управлінськими командами. Після отримання ліцензії біржі повинні подавати регулярні звіти, проводити аудити та інформувати регуляторів про зміни систем. Щоквартальні внутрішні аудити допомагають підтримувати відповідність і запобігати призупиненню ліцензії. Отримання ліцензії криптобіржі складне, але необхідне. Раннє планування, експертна консультація та постійний моніторинг відповідності є ключовими для запуску та підтримки легальної торговельної платформи.