巴西央行禁令Banco Topázio 2年加密相关外汇交易，罚款320万美元

巴西中央银行（Copas）对Banco Topázio实施为期2年的禁令，禁止其开展与加密资产相关的外汇（FX）操作，并处以R$16.2 million罚款（约320万美元）。监管方认定该行在境外进行加密资产买卖的相关尽职调查与合规流程中存在严重违规。 在2020年10月至2021年9月期间，Banco Topázio完成了涉及15家法人实体的加密交易，但未能对交易中第三方受益人的资质进行有效核验，也未能识别异常操作。受影响交易规模约17亿美元，约占该期间其外向外汇业务量的63%，并占其市场操作约46%。 Copas表示，该行在多项合规要求上不足，包括对客户财务能力的核查、登记流程，以及反洗钱与反恐融资（AML/CFT）风险识别。监管方同时强调，该处罚可能成为后续对巴西其他机构执法的先例。 另一个相关进展是，BCB第561号决议将于2026年10月1日起针对跨境FX路线生效：电子外汇服务商被限制使用稳定币及其他加密代币（包括BTC）进行海外结算。跨境资金流需更多依赖传统外汇渠道，并将增加申报与留痕义务。 对加密交易者而言，Banco Topázio的加密禁令属于直接的情绪利空，可能压缩巴西境内加密联动入金/出金通道，并推高合规风险溢价。稳定币/BTC用于跨境结算的限制则是中期利空预期，尽管其在2026年才开始实施。