רשות ASIC קנסה את Binance Australia ב-10 מיליון דולר אוסטרלי בגין כשלים בקליטת לקוחות וסיווג לקוחות שגוי

רשות ניירות הערך האוסטרלית (ASIC) הורתה ל-Binance Australia Derivatives (Oztures Trading Pty Ltd, חלק מקבוצת Binance) לשלם קנס בגובה 10 מיליון דולר אוסטרלי אחרי שמצאתה של בית המשפט הפדרלי לגבי "כשלי ההצטרפות של Binance Australia." בין יולי 2022 לאפריל 2023, Binance Australia סיווגה בטעות יותר מ-85% מהלקוחות כמשקיעים סיטונאיים/מקצועיים. הטעות חשפה 524 לקוחות קמעונאיים לנגזרות קריפטו בסיכון גבוה ללא ההגנות הצרכניות הנדרשות. ASIC ציינה שלתהליך ההצטרפות היו פרצות ציות משמעותיות, כולל העדר גילויים מרכזיים (Product Disclosure Statement), חוסר Target Market Determination, פתרון סכסוכים פנימי חלש וכשלים הקשורים לתנאי רישיון AFS. Binance הודתה גם בחוסר הכשרה מספקת של צוות ובבדיקות כשירות לקליטת לקוחות ולאימותם. לגבי זכאות המשקיעים, הרגולטורים טענו שניתן היה לחזור על מבחנים עד שעברו, ובמקרה אחד הסתמכו על עצמית כ"רשות ציבורית פטורה" ללא אימות מספק. השפעה כלכלית: הקבוצה שהסווגה בטעות ספגה כ- A$8.66 מיליון הפסדי מסחר ושילמה כ- A$3.89 מיליון עמלות, ו-ASIC פיקחה גם על כ- A$13.1 מיליון בפיצויים ללקוחות שנפגעו בשנת 2023. קנס של A$10 מיליון נוסף על אותן פיצויים, ו-Binance תשלם גם את הוצאות המשפט של ASIC. הערת שוק לסוחרים: הידיעה על הקנסות של ASIC וכשלי ההצטרפות של Binance Australia הובילה לתגובת סיכון-מנוחה (risk-off), כאשר מחיר BNB ירד כ-3% ביום — מה שמעיד על פיקוח ציות מחמיר יותר על בקרות גישה לנגזרות קריפטו.