ASIC bötfäller Binance Australia med 10 miljoner AUD för brister i onboarding och felklassificerade kunder

ASIC ålade Binance Australia Derivatives (Oztures Trading Pty Ltd, del av Binance-koncernen) en böter på 10 miljoner AUD efter Federal Courts konstaterande av "Binance Australias onboarding-fel." Mellan juli 2022 och april 2023 felklassificerade Binance Australia mer än 85 % av kunderna som grossist/professionella investerare. Det misstaget utsatte 524 detaljhandelskunder för hög-risk kryptoderivat utan nödvändiga konsumentskydd. ASIC uppgav att onboardingprocessen hade stora brister i efterlevnaden, inklusive saknade viktiga upplysningar (Product Disclosure Statement), avsaknad av Target Market Determination, svag intern tvistlösning och brister kopplade till villkor i AFS-licensen. Binance medgav också otillräcklig personalutbildning och bristande kompetenskontroller för onboarding och kundverifiering. När det gäller investerarkvalifikationer hävdade tillsynsmyndigheten att kunder kunde göra om bedömningar tills de klarade dem, och i minst ett fall förlitade man sig på självcertifiering som en "undantagen offentlig myndighet" utan tillräcklig verifiering. Ekonomisk påverkan: den felklassificerade gruppen ådrog sig cirka 8,66 miljoner AUD i handelsförluster och betalade cirka 3,89 miljoner AUD i avgifter, och ASIC övervakade också ungefär 13,1 miljoner AUD i ersättning till drabbade kunder under 2023. Böterna på 10 miljoner AUD kommer utöver den ersättningen, och Binance måste också täcka ASIC:s rättegångskostnader. Marknadsnotering för handlare: nyheten om ASIC-böterna och Binance Australias onboarding-fel utlöste en riskavvikande reaktion, med BNB ned ungefär 3 % under dagen — vilket belyser hårdare tillsyn av efterlevnad för tillgångskontroller vid tillgång till kryptoderivat.