ASIC因开户审核失误与客户误分类罚款Binance澳大利亚1000万澳元

澳大利亚监管机构ASIC命令Binance Australia Derivatives（Oztures Trading Pty Ltd，隶属Binance集团）支付1000万澳元罚款，原因是联邦法院认定存在“Binance Australia onboarding failures（开户/入职审核失误）”。 在2022年7月至2023年4月期间，Binance Australia将超过85%的客户误归类为批发/专业投资者。该失误使524名零售客户在未获得法律要求的消费者保护情况下，被允许接触高风险加密衍生品。 ASIC表示，相关入职流程存在多项合规缺陷：未履行关键披露要求（Product Disclosure Statement）、缺失目标市场确定（Target Market Determination）、内部争议解决机制薄弱，以及与AFS牌照条件相关的未达标事项。Binance也承认，其在开户和客户核验环节对人员培训与能力评估不足。 在投资者资格认定方面，监管机构指控：申请人可反复参加评估测试直到通过；且至少一例中，仅凭申请人自我声明为“exempt public authority（豁免公共机构）”，在核验上仍不充分。 影响金额：被误分类客户群体的交易损失约为866万澳元，费用约为389万澳元；同时，ASIC还在2023年监督了约1310万澳元对受影响客户的补偿。本次1000万澳元罚款是在既有补偿基础上的追加，且Binance需承担ASIC的法律费用。 对交易者的市场提示：监管罚款消息及“Binance Australia onboarding failures”引发风险偏好降温，BNB当日下跌约3%。这表明加密衍生品的准入与合规审查正趋于更严格。