ASIC 對 Binance Australia 罰款 1,000 萬澳幣，原因為入職程序失誤與客戶錯誤分類

ASIC 命令 Binance Australia Derivatives（Oztures Trading Pty Ltd，屬於 Binance 集團）支付 1,000 萬澳幣罰款，係因聯邦法院裁定「Binance Australia 的 onboarding 失敗」。在 2022 年 7 月至 2023 年 4 月期間，Binance Australia 將超過 85% 的客戶錯誤分類為批發/專業投資人。該錯誤使 524 名零售客戶在沒有必要消費者保障下接觸高風險加密衍生品。ASIC 表示 onboarding 流程存在重大合規缺失，包括缺少重要揭露（Product Disclosure Statement）、未制定 Target Market Determination、內部爭議解決機制薄弱，以及涉及 AFS 執照條件的違規。Binance 也承認員工訓練不足及 onboarding 與客戶驗證的能力審查不足。關於投資人資格，監管機構指控客戶可重複測驗直到通過，且至少一宗案件以自我認證為「exempt public authority」且驗證不足為據。財務影響：被錯誤分類的群體約產生 A$8.66 百萬交易虧損，並支付約 A$3.89 百萬手續費，ASIC 亦監督了 2023 年向受影響客戶支付約 A$13.1 百萬的補償。A$1,000 萬罰款為該補償之外的額外處罰，Binance 亦須負擔 ASIC 的訴訟費用。給交易者的市場備註：關於 ASIC 罰款與 Binance Australia onboarding 失敗的消息引發風險迴避（risk-off）反應，當日 BNB 約下跌 3%—突顯對加密衍生品存取控制的合規審查趨嚴。