Binance siết chặt quy định chuyển tiền điện tử tại Brazil

Binance sẽ áp dụng các quy định mới đối với giao dịch chuyển tiền mã hóa tại Brazil từ ngày 1 tháng 11. Người dùng Brazil phải nêu mục đích của mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa quốc tế và cung cấp thông tin về bên đối tác trước khi giao dịch được xử lý. Binance sẽ báo cáo các giao dịch hằng tháng cho Ngân hàng Trung ương Brazil theo quy định về ngoại hối. Các yêu cầu này áp dụng cho tài sản được gửi đến hoặc nhận từ các tài khoản ở nước ngoài, bao gồm cả việc chuyển tiền giữa tài khoản Brazil và tài khoản nước ngoài của cùng một người dùng. Khách hàng doanh nghiệp cũng phải cho biết bên đối tác có thuộc cùng một tập đoàn kinh tế hay không. Các giao dịch chuyển tiền trong nước giữa những người cư trú tại Brazil không thuộc phạm vi áp dụng. Các giao dịch lên đến 50.000 USD sẽ sử dụng 10 mã mục đích đơn giản hóa. Giao dịch trên 50.000 USD phải sử dụng một trong 96 phân loại chi tiết, không có lựa chọn chung là “khác”. Một hạn mức riêng 100.000 USD cho mỗi giao dịch có thể áp dụng khi bên đối tác nước ngoài không được phép hoạt động trên thị trường ngoại hối Brazil. Binance cho biết sẽ đánh giá và lập danh sách các sàn giao dịch nước ngoài đủ điều kiện. Việc rút tiền sẽ bị chặn cho đến khi người dùng gửi đủ thông tin bắt buộc. Tiền nạp từ nước ngoài có thể bị treo hoặc bị hoàn trả. Việc chuyển tiền đến hoặc từ ví tự lưu ký của chính người dùng yêu cầu xác nhận quyền sở hữu nhưng không cần mã mục đích. Các quy định cũng áp dụng cho người dùng API và tài khoản doanh nghiệp. Chính sách này tách biệt với Travel Rule về tiền mã hóa mà Brazil đang dự kiến triển khai, dự kiến áp dụng cho giao dịch trong nước vào năm 2027 và giao dịch quốc tế vào năm 2028. Nhà giao dịch nên dự kiến sẽ có thêm các bước kiểm tra tuân thủ, thời gian thanh toán xuyên biên giới lâu hơn và khả năng truy xuất giao dịch cao hơn. Các biện pháp này không hạn chế hoạt động giao dịch thông thường hoặc chuyển tiền trong nước.