La violazione della sicurezza di Binance, la pausa della Fed sui tassi e i piani della CFTC per le criptovalute
Binance ha segnalato una violazione della sicurezza da 6,3 miliardi di dollari il 29 ottobre e ha dichiarato che avrebbe coperto le perdite dei clienti utilizzando il fondo SAFU e le risorse aziendali. I partner hanno congelato asset per circa 3 miliardi di dollari. L’indagine preliminare di Binance ha indicato come possibile causa il laptop compromesso di un ingegnere, ma non ha trovato prove dell’esposizione delle chiavi private dei wallet. La violazione di Binance accresce le preoccupazioni per la sicurezza in un mercato già volatile; TRM Labs ha collegato l’attacco al gruppo nordcoreano TraderTraitor, anche se Binance non ha confermato questa valutazione.
La Federal Reserve ha mantenuto il tasso di riferimento al 3,75%-4,00% con un voto di 10 a 2; due funzionari erano favorevoli a un ulteriore rialzo. In quel momento Bitcoin era vicino agli 80.800 dollari. La CFTC sta raccogliendo pareri su un possibile quadro di registrazione volontaria per gli exchange di criptovalute che gestiscono operazioni al dettaglio con leva finanziaria; i commenti vanno inviati entro il 14 dicembre e non è stato ancora definito alcun quadro.
Tra gli altri sviluppi di mercato, gli ETF spot statunitensi su Bitcoin hanno registrato afflussi per 440,8 milioni di dollari in quattro sedute, diretti per la maggior parte all’IBIT di BlackRock. Coinbase ha riportato un utile netto trimestrale di 719 milioni di dollari, di cui 715 milioni derivanti da plusvalenze non realizzate sugli investimenti in criptovalute. Tether ha dichiarato un utile operativo di 1,5 miliardi di dollari e riserve in eccesso per 7,95 miliardi. È progredita anche l’attività istituzionale: DTCC ha lanciato un servizio di tokenizzazione di titoli, mentre Aviva Investors ha emesso una classe di quote di fondo tokenizzata sulla XRP Ledger. Separatamente, CoinDCX ha riconosciuto la perdita di 15,99 milioni di dollari in USDT da un wallet e ha dichiarato che i saldi dei clienti non sono stati coinvolti.
Neutral
L’impatto complessivo sul mercato è neutrale, perché il riepilogo combina un significativo shock negativo sul fronte della sicurezza con segnali favorevoli da parte delle istituzioni e dei flussi di fondi, oltre a sviluppi normativi che per ora non modificano le regole. La violazione della sicurezza segnalata su Binance potrebbe pesare sul sentiment nel breve termine. I trader potrebbero ridurre l’esposizione ai rischi legati agli exchange, monitorare i prelievi e le tensioni sulla liquidità e chiedere informazioni più chiare sugli asset coinvolti. L’entità della perdita segnalata è insolitamente elevata, anche se Binance afferma che i partner hanno congelato circa 3 miliardi di dollari e che coprirà le perdite dei clienti. La conferma di perdite di fondi dei clienti o la prova di un contagio più ampio renderebbero l’evento più ribassista; l’articolo attuale non accerta né l’una né l’altra cosa.
In passato, gli attacchi informatici agli exchange hanno spesso innescato reazioni immediate e brusche di avversione al rischio, seguite da una ripresa quando i saldi dei clienti sono stati protetti e l’incidente è stato contenuto. Gli afflussi segnalati negli ETF su Bitcoin — 440,8 milioni di dollari in quattro sessioni — offrono un segnale di domanda in controtendenza, ma le cifre non includono la reazione di venerdì alla violazione e quindi non mostrano se gli acquisti istituzionali siano proseguiti in seguito. La pausa della Fed sui tassi è nel complesso favorevole alla propensione al rischio, ma due funzionari erano a favore di un altro rialzo e l’inflazione resta elevata, lasciando le aspettative sui tassi d’interesse come possibile fonte di volatilità. La consultazione della CFTC potrebbe migliorare gradualmente la chiarezza normativa, ma non è un quadro definitivo ed è improbabile che modifichi direttamente le negoziazioni nel breve termine. Nel lungo periodo, una maggiore sicurezza degli exchange, una copertura trasparente delle perdite e regole più chiare potrebbero rafforzare la fiducia; violazioni ripetute o politiche più rigide del previsto potrebbero indebolirla.