Злам Binance, пауза ФРС у зміні процентних ставок і плани CFTC щодо криптовалют
29 жовтня Binance повідомила про порушення безпеки на суму 6,3 млрд доларів і заявила, що покриє збитки клієнтів коштом фонду SAFU та ресурсів компанії. Партнери заморозили активи приблизно на 3 млрд доларів. Попереднє розслідування Binance вказало на зламаний ноутбук інженера, однак не виявило доказів розголошення приватних ключів гаманців. Інцидент у Binance посилює занепокоєння щодо безпеки на й без того волатильному ринку. TRM Labs пов’язала атаку з північнокорейським угрупованням TraderTraitor, хоча Binance не підтвердила цю оцінку.
Федеральна резервна система зберегла базову ставку на рівні 3,75–4,00% за результатами голосування 10 проти 2; двоє посадовців виступили за подальше підвищення. На той час Bitcoin коштував близько 80 800 доларів. CFTC збирає відгуки щодо можливої добровільної системи реєстрації криптобірж, які обробляють роздрібні операції з кредитним плечем. Коментарі приймаються до 14 грудня, а остаточної системи поки не затверджено.
Серед інших ринкових подій — приплив 440,8 млн доларів до американських спотових Bitcoin ETF за чотири торгові сесії, переважно до IBIT компанії BlackRock. Coinbase повідомила про квартальний чистий прибуток у розмірі 719 млн доларів, зокрема 715 млн доларів нереалізованого прибутку від інвестицій у криптоактиви. Tether заявила про операційний прибуток у 1,5 млрд доларів і надлишкові резерви на 7,95 млрд доларів. Розвивалася й інституційна діяльність: DTCC запустила сервіс токенізації цінних паперів, а Aviva Investors випустила токенізований клас паїв фонду в XRP Ledger. Окремо CoinDCX визнала втрату 15,99 млн доларів у USDT з гаманця та заявила, що баланси клієнтів не постраждали.
Neutral
Загальний вплив на ринок нейтральний, оскільки в підсумку значний негативний шок у сфері безпеки поєднується зі сприятливими сигналами від інституцій та потоків коштів, а також із політичними змінами, які поки що не змінюють правил. Повідомлення про порушення безпеки на Binance може в короткостроковій перспективі негативно вплинути на настрої. Трейдери можуть скоротити свою схильність до ризиків, пов’язаних із біржами, стежити за виведенням коштів і напруженістю з ліквідністю та вимагати чіткішої інформації про активи, яких це стосується. Заявлений розмір збитків є надзвичайно великим, хоча Binance стверджує, що її партнери заморозили близько 3 млрд доларів і що компанія компенсує збитки клієнтам. Підтвердження втрати коштів клієнтів або докази ширшого поширення наслідків зробили б цю подію більш негативною; нинішня стаття не встановлює ні того, ні іншого.
У минулому злами бірж часто спричиняли різкі й негайні реакції уникнення ризику, після яких ринок відновлювався, коли баланси клієнтів були захищені, а інцидент — локалізований. Повідомлений приплив коштів до біткоїн-ETF — 440,8 млн доларів за чотири торгові сесії — є протилежним сигналом попиту, але ці цифри не враховують реакцію в п’ятницю на порушення безпеки й тому не показують, чи тривали інституційні купівлі після нього. Пауза ФРС у підвищенні ставок загалом підтримує схильність до ризику, однак двоє посадовців виступали за ще одне підвищення, а інфляція залишається високою, тож очікування щодо процентних ставок можуть стати джерелом волатильності. Консультації CFTC можуть поступово підвищити ясність регулювання, але це ще не остаточна система правил і навряд чи вона безпосередньо змінить торгівлю найближчим часом. У довгостроковій перспективі посилення безпеки бірж, прозоре покриття збитків і чіткіші правила можуть зміцнити довіру; повторні злами або жорсткіша, ніж очікувалося, політика можуть її підірвати.