Binance 7 қазандағы зардап шеккендер тарапынан Hamas, Hezbollah және өзге ұйымдарға миллиондаған қаражат аударуды жеңілдетті деп сотқа берілді
2023 жылғы 7 қазандағы шабуыл құрбандары 24 қарашада Солтүстік Дакота штатында АҚШ‑та Binance, негізін қалаушы Чанпэн «CZ» Чжао және серіктес‑құрушы Хейна Ченге қарсы Anti‑Terrorism Act (18 U.S.C. §2333) бойынша азаматтық талап арызын түсірді. 306 талапкер Binance тарихи түрде $1 млрд‑тан астам қаражат өңдегенін және 7 қазаннан кейін ХАМАС, Хезболла, Иранның КСОР (IRGC) және Палестинаның Исламдық Жихад ұйымдары сияқты топтарға $50–100 млн‑тан астам қаражат аударғанын алға тартады. Шағым Binance‑ті делдал шоттарға, off‑chain ішкі аударымдарға және ақшаның ағымын жасыру үшін АҚШ доллары ликвидтігін қолдануға рұқсат етіп, заңсыз аударымдарды әдейі жеңілдетті деп айыптайды — талапкерлердің айтуынша бұл KYC/AML бақылауларынан қашып, заңсыз көлемді тартуға бағытталған бизнес‑модельге сай әрекет. Шағымда Binance‑тің 2023 жылғы қарашадағы кінә таныуы мен Құқық қорғау министрлігімен (DOJ) $4,32 млрд келісімі, сондай‑ақ CZ‑дің кінә таныуы, айыппұлдары мен қысқа мерзімді жаза көрсетіліп, бұл әрекеттер сол жеңілдетуді тоқтатпағаны айтылады. Талапкерлер өтемақы мен үш есе залал талап етеді; CZ‑ге байланысты қылмыстық жауапкершілікке қатысты президенттік кешіру болғанына қарамастан азаматтық жауапкершілік сақталады. Binance заң бұзбағанын жоққа шығарады, халықаралық санкцияларға сәйкестік танытатынын және криптоның жаһандық терроризм қаржыландыруында аз бөлікті ғана құрайтынын мәлімдейді. Саудагерлер үшін: іс реттеуші қадағалаудың күшеюі, биржалар үшін сәйкестік шығындарының өсуі, Binance үшін құқықтық және беделге байланысты тәуекелдер және егер іс азаматтық жауапкершілік прецедентін кеңейтсе биржаға байланысты токендер мен нарық көңіл‑күйінің құбылмалылығы сияқты ықтимал тәуекелдер туындайды.
Bearish
Бұл сот ісі нақты Binance үшін және жалпы орталықтандырылған биржалар үшін заңгерлік, реттеу және беделге байланысты тәуекелдерді арттырады. Қысқа мерзімде трейдерлер биржамен байланысты токендердегі құбылмалылықтың ұлғайғанын және нарықтар белгісіздікті бағалағандықтан Binance тізімдері мен қызметтеріне тәуекел премиясының қолданылуын көре алады. Егер келісімшарттық тараптар Binance-ке тәуелділігін азайтса немесе бақылау/орындалуын қамтамасыз ету шаралары ағындарды шектесе, өтімділік уақытша бұзылуы мүмкін. Орта және ұзақ мерзімде іс өнеркәсіптің сәйкестік шығындарын арттырып, заңсыз ағындарды азайтатын, бірақ кедергісіз өтімділікті де шектейтін қатаң бақылауларға әкелуі мүмкін, бұл қазірдің өзінде сәйкестікке басымдық беретін биржалардың пайдасына болады. Егер талапкерлер үш есе өтемақы алса немесе азаматтық жауапкершілік бойынша кең прецедент орнатса, Binance үлкен төлемдер мен бизнес-модель өзгерістерімен бетпе-бет келуі мүмкін, бұл платформаға байланған токендердің бағасына кері әсер етіп, орталықтандырылған биржа токендеріне қатысты жалпы нарықтық көңіл-күйді төмендетуі мүмкін. Керісінше, Binance пайдасына айқын құқықтық шешім белгісіздікті жояды, бірақ айыптаулар көлемі мен мүмкін қаржылық тәуекелді ескере отырып, жедел бағыттық әсері теріс.