바이낸스, 10월 7일 희생자들에 의해 하마스·헤즈볼라 등에게 수백만을 제공한 혐의로 고소
2023년 10월 7일 공격의 피해자들이 11월 24일 노스다코타 연방법원에 바이낸스, 창펑 ‘CZ’ 자오 및 공동창업자 헤이나 첸을 대상자로 반테러법(18 U.S.C. §2333) 위반에 따른 미국 민사소송을 제기했습니다. 306명의 원고는 바이낸스가 역사적으로 10억 달러 이상을 처리했고 10월 7일 이후 하마스, 헤즈볼라, 이란 IRGC 및 팔레스타인 이슬람 지하드 등을 위해 5천만~1억 달러 이상을 이동시켰다고 주장합니다. 소장은 바이낸스가 중개 계정 허용, 오프체인 내부 이체 및 미 달러 유동성 사용을 통해 자금 흐름을 은닉하도록 허용하는 등 불법적 송금을 고의로 조장했다고 비난합니다 — 원고들은 이를 KYC/AML 통제를 회피해 불법 볼륨을 끌어들이는 비즈니스 모델의 반영이라고 봅니다. 소장은 바이낸스의 2023년 11월 유죄 인정 및 미 법무부( DOJ)의 43.2억 달러 합의, CZ의 유죄 인정·벌금·단기 형 집행을 인용하며 이러한 집행 조치들이 혐의된 조력을 막지 못했다고 주장합니다. 원고는 보상 및 삼배 손해배상을 청구하고 있으며; 관련 형사 책임에 대한 CZ의 대통령 사면에도 불구하고 민사 책임은 남아 있습니다. 바이낸스는 위법을 부인하며 국제 제재를 준수하고 있으며 암호화폐는 전 세계 테러 자금의 작은 부분일 뿐이라고 주장합니다. 트레이더 관점: 이 사건은 규제 조사 강화 위험, 거래소의 준수 비용 증가, 바이낸스에 대한 법적·평판 리스크 및 소송이 민사 책임 전례를 확대할 경우 거래소 관련 토큰과 시장 심리의 변동성 가능성을 높입니다.
Bearish
이 소송은 특히 Binance에 대해, 그리고 중앙화된 거래소들 전반에 대해 법적·규제적·평판 리스크를 증가시킵니다. 단기적으로는 트레이더들이 거래소 연계 토큰에서 변동성 상승을 경험할 수 있고, 시장이 불확실성을 가격에 반영하면서 Binance의 상장 및 서비스에 리스크 프리미엄이 적용될 가능성이 있습니다. 상대방이 Binance에 대한 익스포저를 줄이거나 모니터링/집행 조치가 자금 흐름을 제약하면 유동성이 일시적으로 훼손될 수 있습니다. 중장기적으로는 이번 소송이 업계의 컴플라이언스 비용을 증가시키고 불법적 자금 흐름을 줄이되 무마찰 유동성을 제한하는 더 엄격한 통제를 초래할 수 있으며, 이미 컴플라이언스를 강조하는 거래소들이 혜택을 볼 것입니다. 원고들이 세 배 손해배상(treble damages)을 얻거나 광범위한 민사 책임의 선례를 세우면 Binance는 큰 배상금과 비즈니스 모델 변경에 직면할 수 있으며, 이는 플랫폼에 연동된 토큰 가격에 부정적이고 중앙화 거래소 토큰에 대한 전체 시장 심리를 위축시킬 수 있습니다. 반대로 Binance에게 유리한 명확한 법적 결론은 불확실성을 제거하겠지만, 혐의의 규모와 잠재적 재무 노출을 고려할 때 즉각적인 방향성은 부정적입니다.