Binance bị kiện bởi nạn nhân ngày 7/10 vì bị cáo buộc tạo điều kiện chuyển hàng triệu cho Hamas, Hezbollah và những tổ chức khác
Các nạn nhân của các vụ tấn công ngày 7 tháng 10 năm 2023 đã nộp vụ kiện dân sự tại Mỹ vào ngày 24 tháng 11 ở Bắc Dakota chống lại Binance, nhà sáng lập Changpeng “CZ” Zhao và đồng sáng lập Heina Chen theo Đạo luật Chống Khủng bố (18 U.S.C. §2333). 306 nguyên đơn cáo buộc Binance đã xử lý hơn 1 tỷ USD trong quá khứ và chuyển hơn 50–100 triệu USD sau ngày 7 tháng 10 cho các nhóm bao gồm Hamas, Hezbollah, Vệ binh Cách mạng Iran (IRGC) và Jihad Hồi giáo Palestine. Đơn kiện buộc tội Binance cố ý tạo điều kiện cho các chuyển khoản bất hợp pháp bằng cách cho phép các tài khoản trung gian, các chuyển khoản nội bộ off‑chain và thanh khoản đô la Mỹ được sử dụng để che giấu dòng tiền — hành vi mà nguyên đơn cho là phản ánh mô hình kinh doanh tránh kiểm soát KYC/AML nhằm thu hút khối lượng bất hợp pháp. Đơn kiện trích dẫn lời nhận tội của Binance vào tháng 11/2023 và thỏa thuận với Bộ Tư pháp trị giá 4,32 tỷ USD, cùng lời nhận tội, tiền phạt và án tù ngắn của CZ, lập luận rằng các hành động thực thi đó không ngăn chặn được việc tạo điều kiện bị cáo buộc. Nguyên đơn yêu cầu bồi thường thiệt hại và bồi thường gấp ba; trách nhiệm dân sự vẫn tồn tại mặc dù CZ được ân xá tổng thống về trách nhiệm hình sự liên quan. Binance phủ nhận sai phạm và nói rằng họ tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế và tiền điện tử chỉ chiếm một phần nhỏ trong tài trợ khủng bố toàn cầu. Đối với nhà giao dịch: vụ kiện làm tăng nguy cơ bị giám sát quy định chặt chẽ hơn, chi phí tuân thủ cao hơn cho các sàn, rủi ro pháp lý và uy tín cho Binance và khả năng biến động đối với token liên quan sàn và tâm lý thị trường nếu vụ kiện mở rộng tiền lệ về trách nhiệm dân sự.
Bearish
Vụ kiện này làm tăng rủi ro pháp lý, quản lý và uy tín đối với Binance nói riêng và các sàn tập trung nói chung. Trong ngắn hạn, các nhà giao dịch có thể thấy biến động tăng cao ở các token liên quan đến sàn và một khoản phí rủi ro được áp dụng cho các danh sách và dịch vụ của Binance khi thị trường định giá sự không chắc chắn. Thanh khoản có thể bị gián đoạn tạm thời nếu các đối tác giảm tiếp xúc với Binance hoặc nếu các hành động giám sát/thi hành hạn chế dòng tiền. Ở trung và dài hạn, vụ việc có thể làm tăng chi phí tuân thủ của ngành và dẫn tới các kiểm soát chặt chẽ hơn nhằm giảm dòng chảy bất hợp pháp nhưng cũng giới hạn thanh khoản không ma sát, có lợi cho những sàn đã chú trọng tuân thủ. Nếu nguyên đơn thắng và được bồi thường gấp ba hoặc thiết lập tiền lệ trách nhiệm dân sự rộng, Binance có thể phải đối mặt với các khoản thanh toán lớn và thay đổi mô hình kinh doanh, điều này sẽ tiêu cực cho giá các token gắn với nền tảng và có thể làm giảm tâm lý thị trường đối với token của các sàn tập trung. Ngược lại, một phán quyết pháp lý rõ ràng có lợi cho Binance sẽ loại bỏ sự bất định, nhưng tác động ngay lập tức về hướng là tiêu cực do quy mô cáo buộc và khả năng phơi nhiễm tài chính.