Злам Binance та Mercado Bitcoin викликає занепокоєння щодо безпеки
Інциденти з безпекою, пов’язані з Binance та Mercado Bitcoin, знову привернули увагу криптотрейдерів до ризиків бірж. За оцінкою K33 Research, штрафи Binance та витрати, пов’язані з хакерськими атаками, становлять близько 10,7 млрд доларів — приблизно 56% від оціненого прибутку до оподаткування за 2021–2025 роки. Binance заявляє, що покрила власними коштами близько 95% постраждалих активів, а криптовалюту на суму приблизно 3 млрд доларів було заморожено. Поки що невідомо, скільки Binance зрештою зможе повернути.
Бразильська біржа Mercado Bitcoin повідомила про викрадення криптовалюти на суму понад 46 млн доларів із її гаманців. Tether і Circle заморозили близько 6,2 млн доларів; біржа заявила, що клієнти не зазнали збитків, а після короткого призупинення депозити та виведення коштів відновилися. Розслідування інциденту триває.
Серед інших ринкових подій — рекордна вартість стейблкоїнів у мережі Solana, що сягнула 17,51 млрд доларів, і депозити в Aave V4 на Avalanche на суму понад 125 млн доларів. Тим часом ETH у жовтні впав на 16,1% — це його другий найгірший жовтень із 2016 року. Торгівля, пов’язана з проміжними виборами у США, та посилений регуляторний нагляд за ринками прогнозів доповнюють короткострокове макроекономічне й політичне тло.
Bearish
Загальний короткостроковий сигнал є ведмежим, оскільки два серйозні інциденти з безпекою бірж можуть посилити занепокоєння трейдерів щодо зберігання активів, виведення коштів і ризику контрагента. За оцінками, загальна сума штрафів Binance та витрат, пов’язаних із хакерськими атаками, становить 10,7 млрд доларів — це значна сума. Крадіжка в Mercado Bitcoin є новим свідченням того, що гаманці бірж і далі залишаються мішенями. Такі події можуть спонукати до зниження ризиків, переведення коштів на самостійне зберігання та посилення волатильності, особливо у пов’язаних із біржами активах і невеликих токенах.
У сценарію зниження є важливі обмеження. Binance заявляє, що покрила близько 95% постраждалих активів за рахунок власного балансу, а частину викрадених коштів заморожено. Mercado Bitcoin повідомляє, що клієнти не постраждали, а емітенти стейблкоїнів заморозили частину викрадених коштів. Ці заходи можуть допомогти стримати поширення проблеми, якщо виведення коштів відбуватиметься впорядковано й нових збитків не виникне. У статті також повідомляється про зростання вартості стейблкоїнів у мережі Solana та депозитів в Aave V4, що свідчить: активність не слабшає повсюдно.
Історично гучні банкрутства бірж і хакерські атаки — зокрема крах FTX і попередні масштабні злами бірж — спричиняли різкі короткострокові рухи у бік уникнення ризику, оскільки трейдери переоцінювали платоспроможність і надійність зберігання активів. Масштаб і тривалість таких реакцій залежать від того, чи постраждали кошти клієнтів, чи зупинили виведення коштів і чи поширилися збитки на інші платформи. Наразі повідомлення про заходи з відшкодування та відсутність заяв про втрати клієнтів знижують імовірність негайного системного шоку, однак невизначеність щодо повернення коштів і розслідування, що тривають, можуть підтримувати обережні настрої. У довгостроковій перспективі більші резерви, вимоги до холодного зберігання та прозоріше розкриття інформації про безпеку можуть зміцнити довіру. Натомість повторні інциденти можуть посилити регуляторний тиск і підштовхнути користувачів до самостійного зберігання активів.