Binance fait face à une réclamation d'1 milliard de dollars liée aux USDT en Iran ; CZ nie et affirme que des outils AML ont été utilisés
Fortune a rapporté que des enquêteurs internes de Binance ont signalé plus d'un milliard de dollars de flux crypto liés à l'Iran entre mars 2024 et août 2025, principalement des transferts USDT sur le réseau Tron. Le rapport indique que les enquêteurs ont remonté leurs conclusions à la direction et qu'au moins cinq cadres supérieurs en conformité ont été licenciés à partir de la fin 2025 ; plusieurs autres responsables conformité ont démissionné ou quitté l'entreprise dans le cadre d'une restructuration plus large à la suite du règlement américain de 4,3 milliards de dollars de Binance en 2023. Si cela se vérifie, ces transferts pourraient violer les sanctions américaines et attirer un examen réglementaire renforcé sur l'USDT, les flux basés sur Tron et les contrôles AML des plateformes. L'ancien PDG Changpeng Zhao (CZ) a contesté la présentation du rapport, critiqué les sources anonymes et affirmé que Binance achemine les transactions via plusieurs systèmes AML tiers ; Binance a également publié des communiqués réaffirmant le respect des sanctions et le blocage des comptes interdits. Pour les traders : attendez‑vous à une volatilité accrue des tokens cotés en bourse et des stablecoins (notamment l'USDT), à des impacts possibles sur la liquidité et les rampes fiat d'entrée/sortie, et à une perception accrue du risque de contrepartie en raison des départs de cadres et des changements en conformité. Mots‑clés principaux : Binance, USDT, Tron, AML, sanctions.
Bearish
Le rapport — si vrai — relie d’importants flux de USDT sur Tron à l’Iran et allègue des conflits internes de conformité ainsi que des départs de personnel. Cette combinaison augmente le risque réglementaire et réputationnel, en particulier pour l’USDT et pour les échanges traitant d’importants flux de stablecoins. À court terme, les traders peuvent observer une volatilité accrue et un élargissement des spreads sur les paires USDT et les tokens listés en bourse, les acteurs du marché réévaluant les risques de contrepartie et d’on‑ramp. La liquidité des paires concernées pourrait se resserrer si les market makers réduisent leur exposition. À moyen/long terme, un contrôle réglementaire renforcé pourrait peser sur la part de marché de l’USDT et pousser les utilisateurs vers des alternatives ou des procédures KYC/AML plus strictes, ce qui pourrait réduire la vitesse des transactions on‑chain et les flux fiat‑crypto. Le démenti de CZ et la déclaration de Binance atténuent certains risques extrêmes, mais la rotation continue des cadres et le règlement antérieur de 2023 laissent penser que les régulateurs pourraient poursuivre une surveillance plus étroite — maintenant une pression baissière tant que les enquêtes et les contrôles ne seront pas clarifiés. Globalement, l’impact immédiat devrait être négatif pour l’USDT et pour les tokens dont la liquidité dépend fortement de Binance.