Binance menghadapi klaim US$1 miliar terkait USDT di Iran; CZ membantah, mengatakan alat AML digunakan
Fortune melaporkan bahwa penyelidik internal Binance menandai lebih dari $1 miliar aliran kripto yang terkait dengan Iran antara Maret 2024 dan Agustus 2025, terutama transfer USDT di jaringan Tron. Laporan menyatakan penyelidik meningkatkan temuan ke pimpinan senior dan setidaknya lima staf kepatuhan senior diberhentikan mulai akhir 2025; beberapa eksekutif kepatuhan lainnya mengundurkan diri atau pergi di tengah restrukturisasi yang lebih luas setelah penyelesaian AS Binance sebesar $4,3 miliar pada 2023. Jika terverifikasi, transfer tersebut bisa melanggar sanksi AS dan menarik pengawasan regulator yang meningkat terhadap USDT, aliran berbasis Tron dan kontrol AML di bursa. Mantan CEO Changpeng Zhao (CZ) membantah penyajian laporan, mengkritik sumber anonim dan mengatakan Binance merutekan transaksi melalui beberapa sistem AML pihak ketiga; Binance juga mengeluarkan pernyataan yang menegaskan kepatuhan sanksi dan memblokir akun terlarang. Untuk pedagang: antisipasi volatilitas yang meningkat untuk token yang terdaftar di bursa dan stablecoin (terutama USDT), kemungkinan dampak pada likuiditas dan jalur fiat masuk/keluar, serta persepsi risiko lawan transaksi yang lebih besar karena perputaran eksekutif dan kepatuhan. Kata kunci utama: Binance, USDT, Tron, AML, sanksi.
Bearish
Laporan itu — jika benar — menghubungkan aliran USDT yang besar di Tron ke Iran dan menuduh perselisihan kepatuhan internal serta pengunduran diri staf. Kombinasi itu meningkatkan risiko regulasi dan reputasi khususnya untuk USDT dan untuk bursa yang menangani aliran stablecoin besar. Dalam jangka pendek, pedagang mungkin melihat volatilitas meningkat dan pelebaran spread untuk pasangan USDT dan token yang terdaftar di bursa karena pelaku pasar menilai ulang risiko lawan transaksi dan risiko on‑ramp. Likuiditas pada pasangan yang terkena bisa menyusut jika pembuat pasar mengurangi eksposur. Dalam jangka menengah sampai panjang, pengawasan regulasi yang meningkat bisa memberi tekanan pada pangsa pasar USDT dan mendorong pengguna ke alternatif atau proses KYC/AML yang lebih ketat, yang dapat mengurangi kecepatan transaksi on‑chain dan aliran fiat–kripto. Penyangkalan CZ dan pernyataan Binance meredam beberapa risiko buntut, tetapi perputaran eksekutif yang terus berlangsung dan penyelesaian 2023 sebelumnya berarti regulator mungkin mengejar pengawasan yang lebih ketat — mempertahankan tekanan ke bawah sampai penyelidikan dan kontrol dijelaskan. Secara keseluruhan, dampak langsung kemungkinan negatif bagi USDT dan untuk token yang likuiditasnya sangat bergantung pada Binance.