Bithumb didenda 36,8 miliar won dan sebagian ditangguhkan oleh FIU Korea Selatan — pelanggaran AML/KYC besar

Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan (FIU) telah mendenda bursa kripto besar Bithumb sebesar 36,8 miliar won (≈US$24–26 juta) dan menjatuhkan penangguhan sebagian operasi selama enam bulan karena kegagalan AML/KYC yang meluas. Regulator menandai jutaan pemeriksaan identitas yang tidak lengkap atau hilang, transaksi dengan penyedia layanan aset virtual luar negeri yang tidak terdaftar, dan kelemahan dalam due diligence pelanggan. Penangguhan terutama membatasi transfer aset virtual tertentu — khususnya penarikan ke dompet eksternal dan beberapa layanan untuk akun baru — sementara pengguna yang sudah ada tetap dapat berdagang. Pejabat pelapor bursa menghadapi penangguhan enam bulan dan CEO menerima teguran. Penegakan ini menyusul insiden Februari di mana kesalahan sistem mengkredit hadiah bitcoin besar secara salah dan menyebabkan perdagangan abnormal, yang memicu pemeriksaan pengawasan FIU. Langkah-langkah ini mencerminkan sanksi sebelumnya pada bursa Korea dan tekanan regulasi global yang lebih luas untuk menegakkan aturan bergaya FATF dan Travel Rule. Bagi pedagang, putusan ini meningkatkan risiko pihak lawan secara langsung: harapkan kemungkinan pergeseran likuiditas jangka pendek, spread yang lebih lebar, dan batas penarikan mendadak atau gangguan layanan pada pasangan yang terdaftar di Bithumb. Pedagang harus menilai kembali risiko pihak lawan bursa, memilih platform dengan kepatuhan yang kuat, dan mendiversifikasi kustodi untuk mengurangi paparan terhadap gangguan akses atau likuiditas mendadak.