Bithumb оштрафована на 36,8 млрд вон и частично приостановлена FIU Южной Кореи — серьёзное нарушение AML/KYC

Финансовая разведка (FIU) Южной Кореи оштрафовала крупнейшую криптобиржу Bithumb на 36,8 млрд вон (≈24–26 млн долларов) и ввела частичную приостановку деятельности на шесть месяцев за массовые нарушения AML/KYC. Регуляторы выявили миллионы неполных или отсутствующих проверок личности, транзакции с незарегистрированными зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов и слабую клиентскую проверку. Приостановка в основном ограничивает определённые переводы виртуальных активов — в частности выводы на внешние кошельки и некоторые услуги для новых аккаунтов — при этом существующие пользователи сохраняют доступ к торговле. Офицеру по отчетности назначена шестимесячная приостановка, а генеральному директору вынесено замечание. Меры последовали за февральским инцидентом, когда ошибка системы ошибочно зачислила крупные биткойн‑награждения и вызвала аномальную торговлю, что спровоцировало надзорную проверку FIU. Эти меры перекликаются с предыдущими штрафами в отношении корейских бирж и глобальным давлением регуляторов в направлении соблюдения правил по аналогии с FATF и Travel Rule. Для трейдеров решение повышает немедленный контрагентский риск: ожидайте краткосрочных сдвигов ликвидности, расширения спредов и резких ограничений на выводы или перебоев в обслуживании по парам, котируемым на Bithumb. Трейдерам следует пересмотреть контрагентские риски бирж, отдавать предпочтение платформам с серьёзным комплаенсом и диверсифицировать хранение активов, чтобы снизить риск внезапной потери доступа или ликвидности.