Bithumb被韩国FIU罚款368亿韩元并部分停业——重大AML/KYC违规

韩国金融情报单位（FIU）对主要加密交易所Bithumb处以368亿韩元（约2400万至2600万美元）罚款，并实施为期六个月的部分业务停业，原因是广泛的反洗钱/了解客户（AML/KYC）失责。监管机构指出存在数百万起身份验证不完整或缺失、与未登记的海外虚拟资产服务提供商发生交易以及薄弱的客户尽职调查。停业主要限制某些虚拟资产转移——尤其是外部钱包提现和对新账户的部分服务——但现有用户仍可继续交易。交易所的报送负责人被停职六个月，首席执行官受到警告处分。此次执法源于2月一次系统错误误发大量比特币奖励并触发异常交易事件，促使FIU展开监督检查。此举与此前对韩国其他交易所的处罚一致，并反映出全球加强执行FATF标准和Travel Rule的监管趋势。对交易者而言，该裁决提高了直接对手方风险：短期可能出现流动性转移、价差扩大以及突发提现限制或服务中断。交易者应重新评估交易所对手方风险，优先选择合规性强的平台并分散托管以降低突发访问或流动性中断的风险。