Block Inc. оштрафована на 40 миллионов долларов за нарушения соответствия требованиям Bitcoin через Cash App
Компания Block Inc., соучредителем которой является Джек Дорси, столкнулась со штрафом в размере 40 миллионов долларов от NYDFS за ненадлежащий надзор за транзакциями Bitcoin через Cash App. Штраф отражает недостатки в соблюдении нормативных требований при одноранговых денежных переводах, которые начались в 2018 году. Программа по борьбе с отмыванием денег (AML) была особенно неадекватной в течение 2019 и 2020 годов из-за быстрого роста услуг, что привело к задержкам в оповещениях о транзакциях и анонимным транзакциям с высоким уровнем риска. В рамках урегулирования Block обязана назначить независимого наблюдателя для обеспечения соблюдения требований, что подчеркивает необходимость надежных систем в быстро развивающейся среде финтех. Адриенна Харрис из NYDFS подчеркнула, что это служит предупреждением для фирм о необходимости масштабирования систем соответствия требованиям по мере роста для снижения рисков.
Neutral
Штраф в размере 40 миллионов долларов, наложенный на Block Inc. за нарушения требований соответствия, вероятно, окажет нейтральное воздействие на немедленную рыночную цену Биткойна. Хотя эта новость подчеркивает важность соблюдения нормативных требований, что может удержать от аналогичного поведения в отрасли, прямое воздействие на цену Биткойна вряд ли будет значительным, поскольку это не влияет на базовую технологию Биткойна или глобальный рыночный спрос.