Cơ quan giám sát tiền số Brazil nhắm tới các giao dịch tự lưu ký trị giá 10.000 USD
Hoạt động giám sát tiền mã hóa tại Brazil sẽ được mở rộng vào ngày 1 tháng 10 năm 2026, khi Nghị quyết số 588 của Ngân hàng Trung ương Brazil có hiệu lực. Các tổ chức tài chính được quản lý, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải báo cáo cho Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính về các giao dịch chuyển tiền mã hóa trị giá từ 10.000 USD trở lên giữa các nền tảng được quản lý và ví tự lưu ký chậm nhất vào ngày làm việc tiếp theo.
Quy định này áp dụng cho việc rút tiền từ sàn giao dịch sang ví cá nhân và nạp tiền từ các ví không lưu ký. Quy định không cấm, đánh thuế hay giới hạn việc tự lưu ký. Tuy nhiên, quy định sẽ tăng cường giám sát chống rửa tiền, làm gia tăng trở ngại trong việc báo cáo và chi phí tuân thủ đối với các nhà giao dịch có tài sản lớn, người dùng DeFi và các tổ chức chuyển tiền vào các pool thanh khoản của sàn giao dịch.
Biện pháp này được đưa ra sau Nghị quyết số 584 của Ngân hàng Trung ương Brazil, trong đó quy định khả năng xem xét trong 24 giờ đối với một số giao dịch trên 10.000 USD chuyển tới các công ty tiền mã hóa nước ngoài hoặc ví tự lưu ký kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2027. Nghị quyết số 589 cũng sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo công khai số dư khách hàng, các vị thế lưu ký, dữ liệu chứng minh dự trữ và phân bổ staking từ tháng 1 năm 2027. Kể từ tháng 11 năm 2026, các doanh nghiệp được quản lý sẽ bị cấm giao dịch với các nhà cung cấp tiền mã hóa chưa được cấp phép.
Đối với các nhà giao dịch, chính sách này có thể làm giảm quyền riêng tư và tăng chi phí vận hành, nhưng có thể củng cố niềm tin vào thị trường tiền mã hóa được quản lý của Brazil. Tác động trực tiếp lên giá của các loại tiền mã hóa lớn có khả năng sẽ hạn chế.
Neutral
Các biện pháp này chủ yếu là yêu cầu tuân thủ và báo cáo, thay vì hạn chế việc mua, bán hoặc nắm giữ các loại tiền mã hóa cụ thể. Trong ngắn hạn, các nhà giao dịch có thể phải đối mặt với việc chuyển tiền bị trì hoãn, các bước kiểm tra bổ sung về danh tính và ví, cùng chi phí cao hơn khi chuyển tiền giữa các sàn giao dịch và ví cá nhân. Những tác động này có thể tạm thời làm giảm thanh khoản hoặc gia tăng áp lực bán từ những người tham gia muốn tránh các nghĩa vụ tuân thủ, nhưng ngưỡng này chỉ áp dụng cho các giao dịch lớn hơn và không tạo ra lệnh cấm.
Về dài hạn, các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền rõ ràng hơn, việc công bố bằng chứng về dự trữ và các hạn chế đối với nhà cung cấp chưa được cấp phép có thể củng cố niềm tin của các tổ chức vào thị trường được quản lý của Brazil. Phản ứng lịch sử đối với các quy định về báo cáo thường khá nhẹ đối với các loại tiền mã hóa lớn, trừ khi các quy định đó hạn chế đáng kể khả năng tiếp cận hoặc thanh khoản. Vì các biện pháp này vẫn cho phép tự lưu ký và không trực tiếp làm thay đổi cung hoặc cầu tiền mã hóa, tác động có khả năng xảy ra đối với giá là trung lập; ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận thị trường, quyền riêng tư và hoạt động vận hành sẽ lớn hơn ảnh hưởng đến định giá token.