Cato: អាជ្ញាធរត្រួតពិនិត្យ មិនមែនធនាគារ ទេ ជាអ្នកបើកឆ្គងចម្រាសភាគច្រើននៃការបិទគណនីនៅសហរដ្ឋអាមេរិក

ការវិភាគពីស្ថាប័ន Cato (8 មករា) សន្និដ្ឋានថាសម្ពាធមុខងារក្នុងការគ្រប់គ្រង — រួមទាំងការបញ្ជាប្រកាសដោយផ្ទាល់ ការណែនាំអនរាគារនិងការទំនាក់ទំនងមិនច្បាស់ពីអាជ្ញាធរដូចជា FDIC — ជាហេតុសំខាន់បំផុតនៃការបិទគណនីធនាគារច្រើននៅស.រ.អ.ប។ អ្នកវិភាគ Nicholas Anthony ចាត់ថ្នាក់ការបិទជា ប្រតិបត្តិ កាចរិយាបច្ចេកទេស ផ្នែកសាសនា ផ្នែកនយោបាយ និងដោយសម្ពាធរដ្ឋាភិបាល និងឃើញថាករណីដែលជាលទ្ធផលពីរាជរដ្ឋាភិបាលមានភាគរយធំបំផុត។ របាយការណ៍សំដែងថាការកំណត់ភាពសម្ងាត់ និងការណែនាំមិនច្បាស់អំពី "ហានិភ័យឈ្មោះសក្ដានុពល" មិនអនុញ្ញាតឱ្យធនាគារពន្យល់ពីការបិទបានល្អ និងទុកអត្ថិដោយអតិថិជនមានវិធីសាស្រ្តពួកគេច្រើនតិច។ វាផ្តល់ការព្រមានថាចំណាយក្នុងការអនុលោមដែលពាក់ព័ន្ធនឹង Bank Secrecy Act និងសញ្ញាពីអាជ្ញាធរបានជំរុញឱ្យធនាគារកាត់ទំនាក់ទំនង ដែលប៉ះពាល់យ៉ាងច្បាស់លាស់ដល់ក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ និងអាជីវកម្មផ្ញើផ្ដល់ប្រាក់ក្រោយពីការប្រយុទ្ធប្រឆាំងការជួញដូរលេខាធិការប្រាក់។ ការសិក្សាផ្តល់អនុសាសន៍កែសម្រួលច្បាប់៖ ដកចេញបទបញ្ជាសម្ងាត់ដែលលាក់ការទំនាក់ទំនងរវាងអាជ្ញាធរនិងធនាគារ កាត់បន្ថយការអនុវត្តអំពើទោសដោយផ្អែកលើហានិភ័យឈ្មោះសក្ដានុពល និងកែប្រែក្នុងផ្នែកមួយចំនួននៃ Bank Secrecy Act ដើម្បីកាត់បន្ថយចំណូលចិត្តក្នុងការបដិសេធសេវាដោយសារភាពប្រុងប្រយ័ត្នអតិបរមា។ សម្រាប់អ្នកជួញដូរក្រីបតូ៖ ត ម្រូវរំពឹងថាការលំបាកក្នុងការទៅធនាគារសម្រាប់ក្រុមហ៊ុន និងអតិថិជនក្រីបតូនឹងបន្តចំពោះពេលណានូវការណែនាំគ្រប់គ្រងនៅតែចម្លែក; ការផ្លាស់ប្តូរសេដ្ឋនយោបាយអាចធ្វើឱ្យការចូលដល់ប្រសើរឡើង ប៉ុន្តាត្រូវការការប្រតិបត្តិពីរដ្ឋសភា។ ពាក្យគន្លឺ៖ de-banking, សម្ពាធរបៀបគ្រប់គ្រង, FDIC, Bank Secrecy Act, ការចូលដល់ធនាគារសម្រាប់ក្រីបតូ។