CIRO opublikowało tymczasowe, czteropoziomowe ramy przechowywania, zaostrzające zasady przechowywania kryptowalut

Kanadyjska samoregulująca organizacja inwestycyjna, Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), opublikowała tymczasowe ramy dotyczące przechowywania aktywów cyfrowych, które zaostrzają standardy custody dla członków-dealerów i ich kustoszy. Ramy mają natychmiastowe zastosowanie do dealerów będących członkami CIRO i obejmują krypto (np. BTC) oraz aktywa tokenizowane. Kustosze są klasyfikowani w cztery poziomy na podstawie jakości audytu, odporności technologicznej i operacyjnej, zakresu ubezpieczenia oraz minimalnego kapitału: Poziom 1 (krajowy minimum 100 mln CAD) do Poziomu 4 (niższy kapitał, więcej ograniczeń). Kustosze zagraniczni mają wyższe progi kapitałowe. Obowiązki różnią się w zależności od poziomu: wyższe poziomy muszą utrzymywać kompleksowe ubezpieczenie we wszystkich lokalizacjach przechowywania i silniejsze kontrole; poziomy 2–4 wymagają niezależnych testów penetracyjnych; custody wewnętrzne dealera jest ograniczone i podlega ostrzejszym limitom. Dozwolone udziały aktywów klientów przetrzymywanych przez dealera różnią się według poziomu (Poziom 1 może przetrzymywać do 100%, Poziom 4 ograniczony do 40%, a custody wewnętrzne zwykle ograniczone do 20% w wcześniejszych wersjach). Reżim nakłada ciągłe audyty, comiesięczne raportowanie ruchów aktywów, niezależną weryfikację cold walletów oraz przestrzeganie segregacji aktywów klientów od środków firmy. CIRO powołuje się na wcześniejsze porażki (domniemanie: QuadrigaCX) jako motywację. Zasady są tymczasowe i wdrażane poprzez warunki członkostwa, podczas gdy CIRO opracowuje stałe lub harmonizowane regulacje; rozwiązania przejściowe mogą być rozważane indywidualnie. Dla traderów: preferować kustoszy zatwierdzonych przez CIRO oraz giełdy będące członkami CIRO, monitorować ogłoszenia o poziomach custody i zmiany custody na platformach oraz uwzględniać potencjalne krótkoterminowe przesunięcia płynności, wzrost kosztów operacyjnych dla kustoszy i konsolidację wśród platform niezgodnych przy ustalaniu wielkości pozycji i wyborze giełd. Podsumowanie to podkreśla custody, progi kapitałowe, limity aktywów według poziomu, natychmiastowe wejście w życie i prawdopodobne skutki rynkowe dla płynności i ryzyka kontrahenta. (Nie jest to porada inwestycyjna.)