غرامة مكافحة غسيل الأموال بقيمة 21.5 مليون يورو على Coinbase أوروبا تدفع إلى إعادة هيكلة الامتثال
وافقت شركة Coinbase Europe Limited على تسوية بقيمة 21.46 مليون يورو مع البنك المركزي الأيرلندي — أكبر غرامة على العملات الرقمية من قبل المنظم — لحل اختلالات في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) بين أبريل 2021 ومارس 2025. أدت أخطاء برمجية في مراقبة المعاملات إلى تأخير مراجعة أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة 176 مليار يورو. أسفر الانتهاك عن 2708 تقارير مشبوهة متأخرة للمعاملات تغطي غسل الأموال والاحتيال والاتجار بالمخدرات والجرائم الإلكترونية واستغلال الأطفال. بموجب اتفاق حقائق غير قابلة للنزاع، تم تخفيض العقوبة بنسبة 30% من 30.7 مليون يورو وتنتظر الآن موافقة المحكمة العليا. حذر نائب المحافظ كولم كينكايد من أن ضعف الامتثال لمكافحة غسيل الأموال يفتح الأبواب للجريمة المالية. ستقوم Coinbase Europe بإعادة هيكلة بنيتها التحتية لمكافحة غسيل الأموال بمراقبة في الوقت الحقيقي وخوارزميات متقدمة وتدقيقات تقنية منتظمة. يتوقع المحللون أن هذه الخطوة ستسرع تبني حلول الامتثال المعتمدة على الذكاء الاصطناعي في أوروبا، وتؤثر على عمليات البورصات وتعزز ثقة السوق.
Neutral
على المدى القصير، تفرض الغرامة البالغة 21.46 مليون يورو وإعادة هيكلة الامتثال تكاليف إضافية وتعديلات تشغيلية على Coinbase أوروبا، ولكن من غير المرجح أن تؤثر بشكل مادي على أحجام التداول أو سعر العملات المشفرة الرئيسية على منصتها. على المدى الطويل، يمكن أن يعزز تعزيز الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتبني حلول المراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي ثقة السوق وسلامة المنصة. لذلك، على الرغم من التدقيق التنظيمي، من المتوقع أن يكون الأثر الصافي على سوق العملات المشفرة والرمز التداولي لـ Coinbase محايدًا.