Coinbase Europe: €21,5 Mio. AML-Strafe veranlasst Compliance-Überarbeitung
Coinbase Europe Limited hat sich auf eine Vergleichszahlung in Höhe von 21,46 Millionen Euro mit der Zentralbank von Irland geeinigt – die höchste Krypto-Strafe des Regulators – um Versäumnisse bei der Einhaltung der AML-Vorschriften zwischen April 2021 und März 2025 zu beheben. Programmierfehler bei der Transaktionsüberwachung verzögerten die Überprüfung von über 30 Millionen Transaktionen im Wert von 176 Milliarden Euro.
Der Verstoß führte zu 2.708 verspäteten Meldungen verdächtiger Transaktionen, die Geldwäsche, Betrug, Drogenhandel, Cyberkriminalität und Kinderexploitationsfälle betrafen. Im Rahmen einer unbestrittenen Faktenvereinbarung wurde die Strafe um 30 % von 30,7 Millionen Euro reduziert und wartet nun auf die Genehmigung durch das Oberste Gericht.
Stellvertretender Gouverneur Colm Kincaid warnte, dass schwache AML-Konformität Türen für Finanzkriminalität öffnet. Coinbase Europe wird seine AML-Infrastruktur mit Echtzeitüberwachung, fortgeschrittenen Algorithmen und regelmäßigen technischen Prüfungen überarbeiten. Analysten erwarten, dass dieser Schritt die Einführung KI-gestützter Compliance-Lösungen in ganz Europa beschleunigt, den Betrieb von Börsen beeinflusst und das Markvertrauen stärkt.
Neutral
Kurzfristig bedeuten die Geldstrafe von 21,46 Millionen Euro und die Überarbeitung der Compliance zusätzliche Kosten und betriebliche Anpassungen für Coinbase Europe, werden jedoch voraussichtlich das Handelsvolumen oder den Preis der wichtigsten Kryptowährungen auf ihrer Plattform nicht wesentlich beeinflussen. Langfristig könnten eine gestärkte AML-Compliance und die Einführung KI-gestützter Überwachungslösungen das Markvertrauen und die Plattformintegrität stärken. Daher wird trotz der regulatorischen Prüfung der Nettoeffekt auf den Kryptowährungsmarkt und den Handelstoken von Coinbase als neutral erwartet.