Amende AML de 21,5 M€ pour Coinbase Europe incite à une refonte de la conformité

Coinbase Europe Limited a accepté un règlement de 21,46 millions d'euros avec la Banque centrale d'Irlande—l'amende crypto la plus importante infligée par le régulateur—pour résoudre des défaillances dans sa conformité AML entre avril 2021 et mars 2025. Des erreurs de codage dans sa surveillance des transactions ont retardé la revue de plus de 30 millions de transactions d'une valeur de 176 milliards d'euros. La violation a conduit à 2 708 rapports tardifs de transactions suspectes couvrant le blanchiment d'argent, la fraude, le trafic de drogue, la cybercriminalité et l'exploitation des enfants. Dans le cadre d'un accord sur des faits incontestés, la sanction a été réduite de 30 % à partir de 30,7 millions d'euros et attend désormais l'approbation de la Haute Cour. Le gouverneur adjoint Colm Kincaid a averti que la faiblesse de la conformité AML ouvre la porte à la criminalité financière. Coinbase Europe va rénover son infrastructure AML avec une surveillance en temps réel, des algorithmes avancés et des audits techniques réguliers. Les analystes s'attendent à ce que cette initiative accélère l'adoption de solutions de conformité pilotées par l'IA à travers l'Europe, influence les opérations des échanges et renforce la confiance du marché.