קנס AML בסך 21.5 מיליון יורו ל-Coinbase Europe מוביל לרפורמה בהתאמה
חברת Coinbase Europe Limited הסכימה לפשרה בסך 21.46 מיליון אירו עם הבנק המרכזי של אירלנד — הקנס הגדול ביותר מטעם הרגולטור בתחום הקריפטו — כדי לטפל בכשלים בעמידה בדרישות מניעת הלבנת הון (AML) בין אפריל 2021 למרץ 2025. שגיאות בקוד במערכת ניטור העסקאות גרמו לעיכוב בבדיקת מעל ל-30 מיליון עסקאות בשווי 176 מיליארד אירו.
ההפרה הובילה ל-2,708 דיווחים מאוחרים על עסקאות חשודות בנושאי הלבנת הון, הונאה, סחר בסמים, פשיעת סייבר וניצול ילדים. במסגרת הסכם עובדות שהוסכם עליו ללא מחלוקת, הקנס צומצם ב-30% מ-30.7 מיליון אירו וכעת ממתין לאישור בית המשפט העליון.
סגן המושל קולם קינקייד הזהיר כי עמידה לקויה בדרישות AML פותחת דלתות לפשע פיננסי. Coinbase Europe תשדרג את תשתית ה-AML שלה עם ניטור בזמן אמת, אלגוריתמים מתקדמים ובדיקות טכניות קבועות. אנליסטים צופים כי מהלך זה יאיץ את השימוש בפתרונות עמידה מבוססי בינה מלאכותית בכל אירופה, ישפיע על אופן פעילות הבורסות ויחזק את אמון השוק.
Neutral
במועד הקצר, הקנס בסך 21.46 מיליון אירו והשדרוג בתהליכי עמידה וציות מטילים עלויות נוספות והתאמות תפעוליות על Coinbase Europe, אך קרוב לוודאי שאיןפגעו משמעותית בנפחי המסחר או במחיר המטבעות הקריפטוגרפיים המרכזיים בפלטפורמה שלה. בטווח הארוך, חיזוק ציות ל-AML ואימוץ פתרונות ניטור מבוססי בינה מלאכותית יכולים לחזק את אמון השוק ואת שלמות הפלטפורמה. לכן, למרות הפיקוח הרגולטורי, ההשפעה הכוללת על שוק המטבעות הקריפטוגרפיים ועל טוקן המסחר של Coinbase צפויה להיות ניטרלית.