Denda AML €21.5 juta ke atas Coinbase Europe Memicu Pembaharuan Pematuhan
Coinbase Europe Limited telah bersetuju untuk penyelesaian sebanyak €21.46 juta dengan Bank Pusat Ireland—denda crypto terbesar yang dikeluarkan oleh pengawal selia—bagi menyelesaikan kegagalan pematuhan AML antara April 2021 dan Mac 2025. Kesilapan kod dalam pemantauan transaksi telah melambatkan semakan lebih 30 juta transaksi bernilai €176 bilion.
Pelanggaran tersebut menyebabkan 2,708 laporan transaksi mencurigakan lewat yang melibatkan pengubahan wang haram, penipuan, penyeludupan dadah, jenayah siber dan eksploitasi kanak-kanak. Di bawah Penyelesaian Fakta Tidak Dipertikaikan, denda dipotong sebanyak 30% dari €30.7 juta dan kini menunggu kelulusan Mahkamah Tinggi.
Timbalan Gabenor Colm Kincaid memberi amaran bahawa pematuhan AML yang lemah membuka pintu kepada jenayah kewangan. Coinbase Europe akan memperbaiki infrastruktur AML mereka dengan pemantauan masa nyata, algoritma canggih dan audit teknikal berkala. Penganalisis menjangkakan langkah ini akan mempercepat penggunaan penyelesaian pematuhan berasaskan AI di seluruh Eropah, mempengaruhi operasi bursa dan mengukuhkan kepercayaan pasaran.
Neutral
Dalam jangka pendek, denda sebanyak €21.46 juta dan penambahbaikan pematuhan mengenakan kos tambahan dan penyesuaian operasi untuk Coinbase Europe tetapi tidak mungkin memberi kesan besar kepada volum dagangan atau harga mata wang kripto utama di platformnya. Dalam jangka panjang, pematuhan AML yang dipertingkat dan penerimaan penyelesaian pemantauan berasaskan AI boleh meningkatkan keyakinan pasaran dan integriti platform. Oleh itu, walaupun dengan pengawasan pengawalseliaan, kesan bersih ke atas pasaran mata wang kripto dan token dagangan Coinbase dijangka neutral.