Multa AML w wysokości 21,5 mln € dla Coinbase Europe wymusza rewizję zgodności
Coinbase Europe Limited zgodziła się na ugodę w wysokości 21,46 miliona euro z Centralnym Bankiem Irlandii — najwyższą karę nałożoną przez regulatora w branży kryptowalut — w celu rozwiązania problemów z przestrzeganiem przepisów AML między kwietniem 2021 a marcem 2025. Błędy w kodzie podczas monitorowania transakcji opóźniły przegląd ponad 30 milionów transakcji o łącznej wartości 176 miliardów euro. Naruszenie to doprowadziło do zgłoszenia 2708 spóźnionych raportów o podejrzanych transakcjach dotyczących prania pieniędzy, oszustw, handlu narkotykami, cyberprzestępczości oraz wykorzystywania dzieci. W ramach ugody dotyczącej niepodważalnych faktów kara została obniżona o 30% z 30,7 miliona euro i obecnie oczekuje na zatwierdzenie przez Sąd Najwyższy. Zastępca gubernatora Colm Kincaid ostrzegł, że słaba zgodność z AML otwiera drzwi do przestępczości finansowej. Coinbase Europe zmodernizuje swoją infrastrukturę AML z monitorowaniem w czasie rzeczywistym, zaawansowanymi algorytmami oraz regularnymi audytami technicznymi. Analitycy przewidują, że ten ruch przyspieszy wdrożenie rozwiązań zgodności opartych na sztucznej inteligencji w całej Europie, wpłynie na operacje giełd i wzmocni zaufanie na rynku.
Neutral
W krótkim terminie grzywna w wysokości 21,46 mln euro oraz reforma zgodności nakładają dodatkowe koszty i dostosowania operacyjne dla Coinbase Europe, ale prawdopodobnie nie wpłyną znacząco na wolumeny handlu ani na cenę głównych kryptowalut na platformie. W długim terminie wzmocniona zgodność z AML oraz wdrożenie rozwiązań monitorujących opartych na sztucznej inteligencji mogą zwiększyć zaufanie rynku oraz integralność platformy. Dlatego pomimo kontroli regulacyjnej oczekuje się, że netto wpływ na rynek kryptowalut oraz token handlowy Coinbase będzie neutralny.