Coinbase欧洲因2146万欧元AML罚款推动合规重构

Coinbase欧洲有限公司已同意向爱尔兰中央银行支付2146万欧元的和解金，这是迄今为止该监管机构对加密公司的最高罚款，用以解决2021年4月至2025年3月期间其反洗钱（AML）合规失效的问题。其交易监控系统中的代码错误导致审查超过3000万笔、价值1760亿欧元的交易被延迟。 此次违规导致2,708份可疑交易报告（STR）提交延迟，涉及洗钱、欺诈、毒品贩运、网络犯罪和儿童剥削。根据无争议事实协议，罚款已从3070万欧元削减30%，现正等待高等法院批准。 中央银行副行长Colm Kincaid警告称，弱化的AML合规为金融犯罪提供了可乘之机。Coinbase欧洲将重塑其AML基础设施，引入实时监控、先进算法和定期技术审计。分析师预计，此举将加速AI驱动合规方案在欧洲的普及，影响交易所运营并增强市场信任。