Coinbase 歐洲部門遭罰 2150 萬歐元 AML 罰款 推動合規重整

Coinbase Europe Limited 已同意與愛爾蘭中央銀行達成2,146萬歐元的和解協議，這是監管機構迄今最大的一宗加密貨幣罰款，以解決其在2021年4月至2025年3月間反洗錢（AML）合規性的失誤。其交易監控中的編碼錯誤導致超過3,000萬筆價值1,760億歐元的交易審核延誤。 此違規行為導致2,708宗遲交可疑交易報告，涉及洗錢、詐騙、販毒、網絡犯罪及兒童剝削。根據不爭事實和解協議，罰款由3,070萬歐元減至7成，現正等待高等法院批准。 副行長Colm Kincaid警告指，薄弱的AML合規為金融犯罪開啟大門。Coinbase Europe 將重整其AML基建，引入實時監控、先進算法及定期技術審計。分析師料此舉將加速歐洲採用由AI驅動的合規解決方案，影響交易所運作並加強市場信心。