코인원, 자금세탁방지(AML) 위반으로 400만 달러 과징금 및 3개월 일부 업무정지 처분

한국 금융정보분석원(FIU)은 코인원에 대해 자금세탁방지(AML) 및 고객확인의무(CDD) 미비를 이유로 약 52억 원(≈400만 달러) 과태료를 부과하고 3개월 부분 영업정지를 명령했습니다. FIU는 코인원이 약 7만 건의 본인확인에 실패했고 주요 고객정보가 누락된 상태에서도 암호화폐 거래를 계속 처리했다고 밝혔습니다. 규제당국은 또한 한국 당국에 등록되지 않은 16개 외국 가상자산사업자와 연관된 1만 건이 넘는 거래를 지적했으며, 사전 경고에도 불구하고 해당 행위가 있었다고 했습니다. 4월 29일부터 7월 28일까지 코인원은 신규 이용자의 가상자산 입출금을 차단하고, 기존 이용자들의 거래는 계속되는 것으로 보이며 원화(법정화폐) 입출금은 이용 가능해 보입니다. 코인원 대표이사 차명훈은 공식 행정적 주의를 받았습니다. 거래소는 처분에 대해 이의를 제기할 수 있는 10일의 기간이 주어집니다. 이번 결정은 유사한 집행의 연장선에 있으며, FIU는 최근 빗썸에 대해 2,400만 달러 과태료를 부과하고 유사한 AML 문제로 6개월 부분 영업정지를 명령한 바 있습니다. 트레이더 입장에서는 코인원 관련 한국 거래소로의 자금유입에 대한 컴플라이언스 및 재가동(ramp-up) 리스크가 커져 지역 유동성에 다소 압력이 될 수 있으며, 광범위한 AML 단속은 인근 플랫폼들에 대한 규제 불확실성을 이어가게 합니다.