Расследование в отношении CreditEase расширяется, а основателю грозят меры уголовного преследования

Полиция Китая расследует деятельность компаний, связанных с CreditEase — группой, работающей в сфере финансовых технологий и инвестиций. Основатель группы Тан Нин и другие подозреваемые подвергнуты мерам уголовно-процессуального принуждения. Власти не сообщили, в каких преступлениях подозреваются фигуранты, и публично обвинения не предъявляли; сами эти меры не означают установления вины. Полиция собирает документы инвесторов через официальные каналы и пытается отследить активы, предупреждая инвесторов не доверять тем, кто предлагает организовать досрочный возврат средств. Сроки возврата и общий размер потерь не объявлены. 22 мая CreditEase приостановила выплаты, сославшись на ослабление бизнеса по управлению благосостоянием, низкую доходность и убытки. Позднее группа предупредила, что её активов может не хватить для покрытия обязательств, а продажа активов может не устранить разрыв, необходимый для возврата средств. Компания заявила, что будет взыскивать займы и продавать активы, чтобы рассчитываться с инвесторами в соответствии с законом. CreditEase инвестировала в криптовалютные и финтех-компании, включая Circle, в бизнес которой входит стейблкоин USDC, и Matrixport. В исторических документах также упоминаются Figure, Archax и Poko. Полиция не связывала эти инвестиции или компании с расследованием; их нынешняя структура владения неясна. Отдельно зарегистрированная на бирже США компания Yiren Digital (NYSE: YRD) заявила, что её деятельность независима от бизнеса CreditEase по управлению благосостоянием. Выручка компании во втором квартале снизилась на 46% в годовом выражении, до 890 млн юаней, а чистый убыток составил 449,6 млн юаней. Объём выданных при её посредничестве займов упал на 69%, до 6,3 млрд юаней. Расследование усиливает неопределённость вокруг CreditEase и возврата средств инвесторам, однако прямая подверженность крипторынку или влияние на USDC не установлены.