Розслідування щодо CreditEase розширюється, а засновнику загрожують заходи кримінального характеру

Китайська поліція розслідує діяльність компаній, пов’язаних із CreditEase — групою у сфері фінансових технологій та інвестицій, — і застосувала заходи кримінального процесуального примусу до засновника Тан Ніна та інших підозрюваних. Влада не розкрила, у яких правопорушеннях підозрюють фігурантів, і публічно не висунула обвинувачень; ці заходи не встановлюють вини. Поліція збирає документи інвесторів через офіційні канали та намагається відстежити активи, водночас застерігаючи інвесторів від тих, хто пропонує організувати дострокове повернення коштів. Графік повернення коштів і загальну суму збитків не оголошено. 22 травня CreditEase призупинила виплати, пояснивши це ослабленням діяльності з управління статками, низькою дохідністю та збитками бізнесу. Пізніше група попередила, що її активів може не вистачити для покриття зобов’язань, а продаж активів може не усунути дефіцит коштів для повернення. Вона пообіцяла стягувати кредити та продавати активи, щоб повернути гроші інвесторам відповідно до закону. CreditEase інвестувала в криптовалютні та фінтех-компанії, зокрема в Circle, до діяльності якої належить стейблкоїн USDC, і Matrixport. В історичних документах також згадуються Figure, Archax і Poko. Поліція не пов’язувала ці інвестиції чи компанії з розслідуванням, а їхній поточний статус власності залишається незрозумілим. Окремо компанія Yiren Digital (NYSE: YRD), акції якої торгуються у США, заявила, що її діяльність незалежна від напряму управління статками CreditEase. Її дохід у другому кварталі скоротився на 46% у річному вимірі — до 890 млн юанів, а чистий збиток становив 449,6 млн юанів. Обсяг кредитів, оформлених за її посередництва, зменшився на 69% — до 6,3 млрд юанів. Розслідування посилює невизначеність навколо CreditEase та повернення коштів інвесторам, але прямої залежності від крипторинку чи впливу на USDC не встановлено.