Cuộc điều tra CreditEase mở rộng khi nhà sáng lập đối mặt với các biện pháp hình sự
Cảnh sát Trung Quốc đang điều tra các công ty có liên hệ với CreditEase, tập đoàn hoạt động trong lĩnh vực công nghệ tài chính và đầu tư, đồng thời áp dụng các biện pháp cưỡng chế hình sự đối với nhà sáng lập Tang Ning và những người bị tình nghi khác. Nhà chức trách chưa công bố các hành vi phạm tội bị nghi ngờ hoặc đưa ra cáo buộc công khai; các biện pháp này không đồng nghĩa với việc xác định có tội. Cảnh sát đang thu thập hồ sơ của nhà đầu tư qua các kênh chính thức và tìm cách truy tìm tài sản, đồng thời cảnh báo nhà đầu tư cảnh giác với bất kỳ ai đề nghị sắp xếp việc hoàn tiền sớm. Chưa có thời hạn thu hồi tiền hay tổng mức thiệt hại được công bố.
CreditEase đã tạm dừng việc rút tiền vào ngày 22 tháng 5, viện dẫn hoạt động quản lý tài sản suy yếu, lợi nhuận thấp và các khoản lỗ trong kinh doanh. Sau đó, tập đoàn cảnh báo tài sản có thể không đủ để trang trải các khoản nợ phải trả và việc bán tài sản có thể không bù đắp được phần thiếu hụt cần thiết để hoàn trả tiền. Tập đoàn cam kết thu hồi các khoản vay và bán tài sản để hoàn trả cho nhà đầu tư theo quy định pháp luật.
CreditEase đã đầu tư vào các công ty tiền mã hóa và công nghệ tài chính, bao gồm Circle, công ty có hoạt động liên quan đến stablecoin USDC, và Matrixport. Hồ sơ lịch sử cũng nêu tên Figure, Archax và Poko. Cảnh sát chưa liên hệ các khoản đầu tư hoặc công ty này với cuộc điều tra, và tình trạng sở hữu hiện tại chưa rõ.
Riêng Yiren Digital (NYSE: YRD), công ty niêm yết tại Mỹ, cho biết hoạt động của mình độc lập với mảng quản lý tài sản của CreditEase. Doanh thu quý II giảm 46% so với cùng kỳ năm trước, xuống còn 890 triệu nhân dân tệ, và công ty ghi nhận khoản lỗ ròng 449,6 triệu nhân dân tệ. Khối lượng khoản vay được thu xếp giảm 69%, còn 6,3 tỷ nhân dân tệ. Cuộc điều tra làm gia tăng bất ổn quanh CreditEase và việc hoàn tiền cho nhà đầu tư, nhưng chưa có bằng chứng về mức độ tiếp xúc trực tiếp với thị trường tiền mã hóa hoặc tác động đến USDC.
Neutral
Cuộc điều tra liên quan đến CreditEase và việc hoàn trả tiền cho nhà đầu tư, nhưng cả hai bản tóm tắt đều không đề cập đến mối liên hệ trực tiếp giữa các hành vi phạm tội bị cáo buộc và bất kỳ dự án tiền mã hóa nào. USDC của Circle được nhắc đến do các mối liên hệ đầu tư trong quá khứ, chứ không phải vì cảnh sát cáo buộc Circle hoặc USDC có liên quan. Cũng không có thông tin về việc gián đoạn hoạt động phát hành, quy đổi hoặc dự trữ của USDC. Với những thông tin hiện có, tin tức này không tạo ra chất xúc tác trực tiếp cho giá của một loại tiền mã hóa cụ thể, nên tác động dự kiến lên giá tiền mã hóa là trung lập.
Trong ngắn hạn, các nhà giao dịch có thể theo dõi những thông tin tiếp theo hoặc bằng chứng liên kết cuộc điều tra với các doanh nghiệp tiền mã hóa. Mối liên hệ như vậy có thể khiến thị trường né tránh rủi ro đối với các công ty hoặc dự án bị ảnh hưởng, nhưng hiện điều đó vẫn chỉ là suy đoán. Về dài hạn, vụ việc có thể thu hút sự chú ý đến các rủi ro từ những cấu trúc đầu tư thiếu minh bạch và vấn đề bảo vệ nhà đầu tư trong lĩnh vực fintech của Trung Quốc. Những lo ngại này có thể ảnh hưởng rộng hơn đến tâm lý thị trường, nhưng khi chưa có xác nhận về mức độ tiếp xúc với thị trường tiền mã hóa hoặc tác động đến hoạt động, chúng không đủ cơ sở để đưa ra nhận định về xu hướng giá của USDC hay một token cụ thể khác.