Aproape 47% din noile firme înăspresc conformitatea cripto până în 2026, pe măsură ce MiCA ridică standardele

Un raport Chainalysis afirmă că conformitatea în domeniul cripto se înăsprește rapid. Până în 2026, aproape 47% din noile firme cripto sunt așteptate să adopte cele mai riguroase standarde de conformitate la lansare, comparativ cu aproximativ 10% în 2020–2021. Din 2023, conformitatea cripto mai strictă a devenit norma. Totuși, raportul evidențiază un punct orb persistent: monitorizarea indirectă a fondurilor suspecte care se deplasează prin tranzacții de portofele conectate, în mai mulți pași. Chainalysis avertizează că aceasta poate lăsa deschideri pentru actori ilici chiar și pe măsură ce monitorizarea directă se îmbunătățește. Lipsa de monitorizare se vede și în pragurile de alertă. Băncile marchează de obicei tranzacțiile peste aproximativ 150 USD, în timp ce exchange-urile cripto au o medie în jur de 950 USD, reflectând istoricul mai lung al băncilor în monitorizarea AML, spre deosebire de standardizarea încă în curs în cripto. Reglementarea este un factor cheie, iar reglementarea europeană MiCA (adoptată în 2024) împinge spre o supraveghere secundară mai coerentă, în timp ce regiunea Asia-Pacific rămâne mai fragmentată. Datele de risc subliniază urgența: Chainalysis estimează că hackeri legați de Coreea de Nord ar putea fura aproximativ 2 miliarde USD în 2025, iar TRM Labs raportează că volumele tranzacțiilor ilicite în cripto au crescut cu 145% până la 158 miliarde USD. Pentru traderi, această tendință poate crește costurile schimburilor și ale procesului de onboarding și poate modela în continuare supravegherea și fluxurile de capital. În general, conformitatea în cripto rămâne o temă de piață pe termen scurt.