Почти 47% новых компаний ужесточают криптосоответствие к 2026 году на фоне повышения стандартов MiCA

Отчет Chainalysis указывает, что соблюдение требований в криптоиндустрии ужесточается быстро. К 2026 году ожидается, что почти 47% новых крипто-компаний будут с момента запуска применять самые строгие стандарты комплаенса, по сравнению примерно с 10% в 2020–2021 годах. С 2023 года более жесткий крипто-комплаенс стал нормой. Однако в отчете отмечается сохраняющаяся слепая зона: косвенный мониторинг подозрительных средств, перемещающихся через связанные многозвенные кошельковые транзакции. Chainalysis предупреждает, что это может оставлять лазейки для злоумышленников даже при улучшении прямого мониторинга. Разрыв в мониторинге также заметен по порогам оповещений. Банки обычно помечают транзакции выше примерно 150 долларов, тогда как биржи криптовалют в среднем около 950 долларов, что отражает более длительную историю AML-мониторинга в банковской сфере по сравнению с продолжающейся стандартизацией в крипто. Регулирование является ключевым фактором: европейский регламент MiCA (принят в 2024 году) стимулирует более согласованный вторичный надзор, тогда как рынок Азиатско-Тихоокеанского региона остается более фрагментированным. Данные по рискам подчеркивают срочность: Chainalysis оценивает, что хакеры, связанные с КНДР, могут украсть около 2 млрд долларов в 2025 году, а TRM Labs сообщает, что объемы незаконных крипто-транзакций выросли на 145% до 158 млрд долларов. Для трейдеров эта тенденция может увеличить затраты на биржи и на onboarding и дополнительно формировать надзор и потоки капитала. В целом, комплаенс в крипто остается актуальной краткосрочной темой рынка.