Майже 47% нових компаній посилюють крипто-відповідність до 2026 року у зв'язку з підвищенням стандартів MiCA

Звіт Chainalysis свідчить, що дотримання вимог у сфері криптовалют швидко посилюється. До 2026 року очікується, що майже 47% нових криптофірм прийматимуть найжорсткіші стандарти комплаєнсу з моменту запуску, порівняно з приблизно 10% у 2020–2021 роках. З 2023 року більш жорсткий криптокомплаєнс став нормою. Однак звіт підкреслює постійну «сліпу зону»: опосередкований моніторинг підозрілих коштів, що рухаються через пов’язані багатокрокові транзакції гаманців. Chainalysis попереджає, що це може залишати прогалини для злочинних акторів навіть при покращенні прямого моніторингу. Розрив у моніторингу також видно по порогах тривоги. Банки зазвичай позначають транзакції понад приблизно 150 USD, тоді як криптобіржі в середньому — близько 950 USD, що відображає довшу історію AML-моніторингу в банківській сфері у порівнянні зі стандартизацією в крипто, що ще триває. Регулювання є ключовим чинником: європейський регламент MiCA (введений у 2024 році) сприяє більш послідовному вторинному нагляду, тоді як Азіатсько-Тихоокеанський регіон залишається більш фрагментованим. Дані ризиків підкреслюють нагальність: Chainalysis оцінює, що хакери, пов’язані з Північною Кореєю, можуть викрасти близько 2 млрд USD у 2025 році, а TRM Labs повідомляє, що обсяги незаконних криптотранзакцій зросли на 145% до 158 млрд USD. Для трейдерів ця тенденція може збільшити витрати на біржі та процес onboard-інгу та додатково впливати на нагляд і рухи капіталу. Загалом, комплаєнс у крипто залишається короткостроковою темою ринку.