Gần 47% doanh nghiệp mới siết chặt tuân thủ tiền mã hóa đến năm 2026 khi MiCA nâng cao tiêu chuẩn

Báo cáo của Chainalysis cho biết việc tuân thủ pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa đang siết chặt nhanh chóng. Đến năm 2026, gần 47% các công ty crypto mới dự kiến sẽ áp dụng các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt nhất ngay khi ra mắt, so với khoảng 10% trong giai đoạn 2020–2021. Kể từ 2023, việc tuân thủ khắt khe hơn trong crypto đã trở thành chuẩn mực. Tuy nhiên, báo cáo nhấn mạnh một điểm mù kéo dài: việc giám sát gián tiếp các quỹ đáng ngờ di chuyển qua các giao dịch ví liên kết nhiều bước. Chainalysis cảnh báo điều này có thể tạo lỗ hổng cho các tác nhân phi pháp ngay cả khi giám sát trực tiếp được cải thiện. Khoảng cách giám sát cũng nhìn thấy rõ ở ngưỡng cảnh báo. Ngân hàng thường đánh dấu giao dịch trên khoảng 150 USD, trong khi các sàn crypto trung bình gần 950 USD, thể hiện lịch sử theo dõi AML lâu đời hơn của ngân hàng so với quá trình chuẩn hóa còn đang diễn ra trong crypto. Quy định là động lực then chốt, với quy định MiCA của châu Âu (ban hành năm 2024) thúc đẩy giám sát thứ cấp đồng nhất hơn, trong khi khu vực Châu Á - Thái Bình Dương vẫn phân mảnh hơn. Dữ liệu rủi ro nhấn mạnh tính cấp bách: Chainalysis ước tính hacker liên quan Triều Tiên có thể đánh cắp khoảng 2 tỷ USD vào năm 2025, và TRM Labs báo cáo khối lượng giao dịch crypto bất hợp pháp tăng 145% lên 158 tỷ USD. Đối với nhà giao dịch, xu hướng này có thể làm tăng chi phí sàn và chi phí onboarding và tiếp tục định hình giám sát cùng luồng vốn. Tổng thể, việc tuân thủ trong crypto vẫn là một chủ đề thị trường trong ngắn hạn.