סנקציות האיחוד האירופי על רוסיה: הוספת עסקאות בפלטפורמת קריפטו ואיסורים למדינות שלישיות

חבילת הסנקציות ה-21 של האיחוד האירופי נגד רוסיה, שאומצה ב-23 ביולי, מוסיפה בקרות מחמירות יותר של ציות (compliance) בתחום הקריפטו באיחוד, שמטרתן להקשות על עקיפת סנקציות. היא כוללת איסור על ביצוע עסקאות ב-14 פלטפורמות שירות של נכסי קריפטו הקשורות לנתיבי ההפצה/הניתוב של תשלומים (payment-routing) של רוסיה, ששימשו לעקיפת המגבלות של האיחוד. הפלטפורמות הללו מבוססות במדינות צד שלישי, בהן גאורגיה, פנמה, איחוד האמירויות הערביות, איי מרשל, קירגיזסטן ובלארוס. ה- EU גם מרחיב את ההגבלות הקיימות הקשורות לבעלות שמקורה/קשורה לרוסיה על ארנקי נכסי קריפטו, חשבונות ושירותי משמורת (custody) הרשומים באיחוד—כך שיכללו את כל סוגי שירותי נכסי הקריפטו האחרים. כלי חדש מרכזי הוא מנגנון “איסור מדינת צד שלישי” (third-country ban) שהוא הראשון מסוגו. אם מדינה/תחום שיפוט מזוהה כמי שמארחת שירותים שמשמשים לעקיפת סנקציות של האיחוד, ישות של האיחוד תוכל להיות אסורה מלבצע עסקאות עם כל ספק קריפטו באותה מדינה—דבר שמגדיל את הסיכון לניתוק שירותים רחב יותר. סוחרים אמורים לצפות להליכי סינון וניטור מחמירים יותר של סנקציות עבור בורסות, משמורנים (custodians) ו-CASPs שיש להם חשיפה לתחומי השיפוט שנפגעו. בטווח הקצר, הדבר עשוי להעלות סיכון מול צד נגדי ולגרום לשיבושי שירות אם בקרות הציות חלשות. בטווח הארוך, המהלך מאותת לרגולטורים שהם מתייחסים יותר ויותר לפלטפורמות קריפטו כחלק משרשרת האספקה לאכיפת הסנקציות. מעבר לקריפטו, החבילה כוללת גם הקפאת נכסים ל-94 בנקים ולמוסדות פיננסיים, וכן צעדים נוספים בשרשראות האספקה של אנרגיה ותעשייה צבאית.