AUSTRAC将AML规则扩展至加密货币及8万家企业

澳大利亚金融情报机构AUSTRAC推出十多年来最大规模的反洗钱（AML）改革，将AML法规扩展至数字资产交易所、虚拟资产服务提供商以及8万家高风险企业，包括房地产经纪、律师事务所、会计师和贵金属交易商。现有加密货币公司须于2026年3月31日前满足增强版AML标准，新实体则有至2026年7月1日的过渡期。 此次改革从合规检查转向真实风险防控。所有适用机构需加强尽职调查、监控交易、报告可疑活动，并证明其合规体系的实际有效性。AUSTRAC还将强化情报能力并发布更清晰的指引，与欧洲最新AML指令保持一致。 对加密货币交易者而言，这一AML改革意味着对快速跨境转账的更严格监管，可能影响交易速度和流动性。交易者应提前准备，应对更严格的报告要求和跨境运营审查。