FATF varnar för att offshore-crypto-plattformar möjliggör flöden av illegala medel och uppmanar till striktare licensiering

Financial Action Task Force (FATF) varnar för att offshore-leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (oVASPs) skapar tillsynsgap som möjliggör penningtvätt, undvikande av sanktioner och annan olaglig finansiering. Rapporten konstaterar att många offshore-kryptoplattformar sprider sin verksamhet över flera jurisdiktioner — registrerar sig i ett land, har infrastruktur i ett annat och erbjuder tjänster globalt online — för att hamna utanför effektiv tillsyn. En FATF-undersökning visade att 46 % av jurisdiktionerna använder aktivitetsbaserad tillsyn medan de flesta andra endast övervakar lokalt registrerade företag, vilket gör att olicensierade offshore-börser kan serva invånare utan regelefterlevnad. Utredare beskrev penningtvättsmönster som inkluderar att routa bedrägeriprodukter genom offshore-plattformar, lagerbildning via flera adresser och mellanliggande plånböcker, cross-chain-överföringar och ”nestade relationer” där olicensierade aktörer använder reglerade företags tjänster via konton som liknar detaljhandelskonton. FATF rekommenderar att oVASPs som betjänar nationella användare måste registrera sig eller få licens oavsett huvudkontorets placering, införa påföljder vid bristande efterlevnad, bilda tvärmyndighetsarbetsgrupper och stärka gränsöverskridande samarbete mellan finansunderrättelsetjänster, tillsynsmyndigheter och rättsväsende. Tillsynsorganet pekar också på peer-to-peer-stablecoin- och icke-hostade-plånboksöverföringar som framväxande AML-tillsynsgap och uppmanar länder att bedöma risker och införa skyddsåtgärder för utökad användning av stablecoin-betalningar och gränsöverskridande användning. Vägledningen kommer samtidigt som vissa tillsynsmyndigheter, inklusive amerikanska CFTC, överväger att utöka tillsynen till utländska digitala tillgångsbörser. För handlare: räkna med ökade krav på efterlevnad för börser som tjänar nationella användare, större sannolikhet för rättsliga åtgärder mot olicensierade offshore-aktörer och potentiella kortsiktiga likviditets- eller flödesstörningar om jurisdiktioner snabbt blockerar eller sätter sanktioner mot icke-kompatibla plattformar.