FATF 報告凸顯與賭博相關的加密貨幣洗錢風險
FATF 於2026年9月發布的報告，檢視賭場、投注、博弈與線上遊戲在洗錢、恐怖主義融資及擴散融資方面的風險。FATF 警告，線上營運、跨境服務、多種產品與支付方式的融合，正把博弈平台轉變為更廣泛的價值移轉生態系統。
對加密貨幣交易所與虛擬資產服務提供商而言，涉及博弈不應被視為非法活動的證明。相反地，業者應評估整體資金流，包括存款、投注活動、提款、交易對手、支付方式、帳戶關係、交易頻率與歷史行為。主要警示包括大額存款後迅速提款但投注活動很少、整合來自多個來源的資金、受益人之間快速轉帳，以及第三方資金來源不明。
FATF 報告指出，虛擬資產是遊戲與博弈所使用的支付方式之一。加密貨幣可以促成快速、跨境且可能匿名的轉帳，使風險擴散至交易所、支付公司與其他 VASP。不過，單一的博弈相關風險標籤或間接錢包連結，並不足以證明涉及洗錢或其他金融犯罪。
建議採取的方式包括交易篩查、客戶盡職調查、資金來源檢查、鏈上交易對手分析、強化盡職調查與持續監控。MistTrack 表示，其工具涵蓋19條區塊鏈、超過100種代幣、18種穩定幣、超過5億個已標記的實體地址、超過10,000個實體及25種風險類型。對交易者而言，這份報告主要代表更嚴格的合規審查，以及與高風險博弈網絡相關的資金可能遭遇延遲或限制。
Neutral
預期市場影響中性，因為FATF報告沒有對任何特定加密貨幣提出禁令、執法行動或直接限制。其主要影響在於監管與營運層面。短期內，交易所可能加強錢包篩查，凍結或延遲與無牌博彩服務有關的交易，並要求提供額外的資金來源證明。這可能為暴露於高風險網路的使用者與錢包帶來局部流動性摩擦，但單靠此報告不太可能推動主要加密貨幣的價格。
類似的FATF指引與反洗錢措施，過去主要帶來選擇性影響，而非廣泛的市場拋售。直接與非法融資有關的代幣或服務，可能面臨聲譽壓力、下架或流動性下降。相反，更清晰的風險基礎控管，長期可能提升機構對加密市場的信心。報告也強調，單一風險標籤並不代表有犯罪活動，降低了不加區分地關閉帳戶的可能性。
交易者應監控交易所的合規公告、提領延遲、存款政策變更，以及對無牌博彩平台的鏈上曝險。持續異常的資金流、資金快速聚集與分散，或高風險交易對手，都可能增加營運風險。整體而言，報告更可能促使合規要求收緊，並使交易對手風險的定價更具差異化，而不是讓BTC或整體加密市場出現單一方向的走勢。