סקירת FATF מתמקדת בליקויים במאבק בהלבנת הון במרכזי קריפטו

כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) יבחן תחומי שיפוט שבהם פעילות הקריפטו משמעותית, כדי לאתר פערים באכיפת תקני המאבק בהלבנת הון (AML). הבדיקה תכלול מרכזים גדולים המייצגים כ-97% משוק הנכסים הווירטואליים העולמי, אך FATF לא ציין אילו תחומי שיפוט ייכללו או כמה יהיו. הבדיקה תביא בחשבון תוצאות של הערכות קיימות, בעוד שהערכות תקופתיות יישארו הכלי המרכזי של הגוף המפקח לבדיקת ציות. הבדיקה באה בעקבות דוח שהראה כי 83% מתחומי השיפוט שנבדקו אימצו חקיקה בנושא כלל הנסיעה (Travel Rule), המחייב ספקי שירותי קריפטו לשתף מידע על שולחי העברות ומקבליהן. עם זאת, 55 מתוך 91 תחומי השיפוט שבהם קיימים חוקים כאלה טרם נקטו צעדי פיקוח או אכיפה. נכון לאפריל 2026, הערכות FATF מצאו כי 33 תחומי שיפוט אינם עומדים בתקנים לספקי שירותים בנכסים וירטואליים (VASPs), ו-64 עומדים בהם באופן חלקי. FATF הזהיר גם מפני הונאות קריפטו בהיקף נרחב ושימוש לרעה במטבעות יציבים. הממצאים הראשוניים צפויים ביוני 2027, ותוצאות נוספות צפויות באוקטובר, ולאחר מכן יפורסמו דוחות מעקב והתקדמות. בדיקת FATF עשויה להגביר את הלחץ על מרכזי קריפטו לעמוד בדרישות ולעודד פיקוח AML מחמיר יותר, אך לא הוכרזו הגבלות מיידיות על מסחר או צעדים נגד שווקים מסוימים.