FATF шолуы криптоорталықтардағы ақшаны жылыстатуға қарсы күрес олқылықтарын нысанаға алады
Қаржылық шараларды әзірлеу тобы (FATF) ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) стандарттарды орындаудағы олқылықтарды анықтау үшін криптовалюта айналымы елеулі юрисдикцияларды тексереді. Тексеру виртуалды активтердің әлемдік нарығының шамамен 97%-ын құрайтын ірі орталықтарды қамтиды, алайда FATF юрисдикциялардың атауларын да, олардың санын да жариялаған жоқ. Қолданыстағы бағалау нәтижелері ескеріледі, ал тұрақты бағалаулар қадағалау органының талаптардың сақталуын бақылаудағы негізгі құралы болып қала береді.
Тексеру сауалнамаға қатысқан юрисдикциялардың 83%-ы Travel Rule туралы заңнама қабылдағанын көрсеткен есептен кейін жүргізіледі. Бұл ереже крипто қызметтерін жеткізушілерден аударым жіберушілер мен алушылар туралы ақпаратпен бөлісуді талап етеді. Алайда осындай заңдары бар 91 юрисдикцияның 55-і әлі күнге дейін қадағалау немесе құқық қолдану шараларын қабылдамаған. 2026 жылғы сәуірдегі жағдай бойынша FATF бағалаулары виртуалды активтер қызметтерін жеткізушілерге (VASP) арналған стандарттарды 33 юрисдикция сақтамағанын, ал 64 юрисдикция ішінара ғана сақтағанын анықтады. FATF сондай-ақ ауқымды криптовалюта алаяқтығы мен стейблкоиндерді теріс пайдалану туралы ескерткен.
Алғашқы қорытындылар 2027 жылғы маусымда жариялануы керек, ал қосымша нәтижелер қазан айында күтіледі. Одан кейін мониторинг және ілгерілеу туралы есептер шығарылады. FATF тексеруі крипто орталықтарына талаптарды орындау қысымын күшейтіп, AML қадағалауын қатаңдатуға ынталандыруы мүмкін, бірақ саудаға дереу шектеу қою немесе нақты нарықтарға қарсы шара қолдану жарияланған жоқ.
Neutral
FATF шолуы нақты бір криптовалютаны нысанаға алмайды және саудаға бірден шектеу енгізбейді, сондықтан оның кез келген монетаның бағасына тікелей әсері шектеулі болуы ықтимал. Қысқа мерзімде бұл хабарландыру трейдерлерді, әсіресе реттеуші бақылауға көбірек ұшырайды деп саналатын активтер мен платформаларға қатысты, уақытша сақтық танытуға итермелеуі мүмкін. Алайда шолу мерзімі 2027 жылға дейін созылады және ешбір юрисдикция аталмаған, бұл бүкіл нарықтағы бағаның бірден қайта белгілену ықтималдығын азайтады.
Ұзақ мерзімді перспективада ақшаны жылыстатуға қарсы қадағалау мен талаптарды орындауды күшейту криптоқызмет көрсетушілердің сәйкестік шығындарын арттырып, кейбір нарықтарға қолжетімділікке әсер етуі мүмкін. Егер мұндай өзгерістер қызметтерді тоқтатса немесе өтімділікті азайтса, платформалар мен оларға қатысты токендерге қысым түсуі ықтимал. Керісінше, айқынырақ әрі бірізді ережелер нарық сенімін нығайтып, институционалдық қатысуды қолдауы мүмкін. Нақты активтер көрсетілмеген және шұғыл шаралар жарияланбағандықтан, бағаға ықтимал әсер бейтарап күйінде қалады; жалпы нарық көрсеткіштері мен кейін қабылдануы мүмкін құқық қолдану шаралары маңыздырақ болады.