FATF, 암호화폐 허브의 자금세탁 방지 미비점 점검

국제자금세탁방지기구(FATF)는 암호화폐 활동이 활발한 관할권을 대상으로 자금세탁방지(AML) 기준 집행에 허점이 있는지 검토할 예정이다. 이번 검토에는 전 세계 가상자산 시장의 약 97%를 차지하는 주요 허브가 포함되지만, FATF는 대상 관할권이나 그 수를 공개하지 않았다. 기존 평가 결과도 고려하되, 정기 평가는 앞으로도 FATF가 준수 여부를 확인하는 주요 수단으로 유지된다. 이번 검토는 조사 대상 관할권의 83%가 트래블룰 관련 법률을 도입했다는 보고서가 나온 뒤 진행된다. 트래블룰은 암호화폐 서비스 제공업체가 이체의 송신자와 수신자에 관한 정보를 공유하도록 요구한다. 그러나 관련 법률이 있는 91개 관할권 가운데 55곳은 아직 감독 또는 집행 조치를 취하지 않았다. 2026년 4월 기준 FATF 평가에서는 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 기준과 관련해 33개 관할권이 미준수, 64개 관할권이 부분 준수로 나타났다. FATF는 대규모 암호화폐 사기와 스테이블코인 악용에 대해서도 경고해 왔다. 초기 조사 결과는 2027년 6월에 나올 예정이며, 추가 결과는 10월에 발표될 것으로 보인다. 이후 모니터링과 진행 상황 보고가 이어진다. FATF의 검토는 암호화폐 허브에 대한 준수 압력을 높이고 더 엄격한 AML 감독을 촉진할 수 있지만, 거래에 대한 즉각적인 제한이나 특정 시장을 겨냥한 조치는 발표되지 않았다.