FATF-onderzoek richt zich op tekortkomingen in de witwasbestrijding bij cryptohubs
De Financial Action Task Force (FATF) zal rechtsgebieden met aanzienlijke crypto-activiteit beoordelen op tekortkomingen in de handhaving van antiwitwasnormen (AML). De beoordeling omvat grote hubs die ongeveer 97% van de wereldwijde markt voor virtuele activa vertegenwoordigen, maar de FATF heeft niet bekendgemaakt om welke rechtsgebieden het gaat of hoeveel er worden meegenomen. De bestaande beoordelingsresultaten worden meegewogen, terwijl periodieke evaluaties het belangrijkste instrument van de waakhond voor het toezicht op naleving blijven.
De beoordeling volgt op een rapport waaruit bleek dat 83% van de onderzochte rechtsgebieden wetgeving over de Travel Rule had aangenomen. Die verplicht aanbieders van cryptodiensten informatie te delen over de verzenders en ontvangers van transacties. Toch hadden 55 van de 91 rechtsgebieden met dergelijke wetten nog geen toezicht- of handhavingsmaatregelen genomen. Uit FATF-beoordelingen bleek dat 33 rechtsgebieden per april 2026 niet voldeden aan de normen voor aanbieders van diensten op het gebied van virtuele activa (VASP’s), en 64 er gedeeltelijk aan voldeden. De FATF heeft ook gewaarschuwd voor grootschalige cryptofraude en misbruik van stablecoins.
De eerste bevindingen worden in juni 2027 verwacht; verdere resultaten volgen naar verwachting in oktober, waarna monitoring- en voortgangsrapporten worden uitgebracht. De FATF-beoordeling kan de druk op cryptohubs om aan de regels te voldoen opvoeren en strenger AML-toezicht stimuleren, maar er zijn geen onmiddellijke handelsbeperkingen of maatregelen tegen specifieke markten aangekondigd.
Neutral
De FATF-evaluatie richt zich niet op een specifieke cryptomunt en voert geen onmiddellijke handelsbeperkingen in. Daarom zal het directe effect op de koers van een munt waarschijnlijk beperkt zijn. Op korte termijn kan de aankondiging traders tijdelijk voorzichtiger maken, vooral ten aanzien van activa of platforms die als sterker blootgesteld aan regelgevend toezicht worden gezien. De evaluatie loopt echter door tot 2027 en er zijn geen rechtsgebieden genoemd, waardoor de kans op een onmiddellijke marktbrede herprijzing beperkt is.
Op langere termijn kunnen strenger toezicht op en strengere handhaving van de antiwitwasregels de nalevingskosten voor aanbieders van cryptodiensten verhogen en mogelijk de toegang tot bepaalde markten beïnvloeden. Dergelijke veranderingen kunnen druk zetten op platforms en gerelateerde tokens als ze diensten verstoren of de liquiditeit verminderen. Duidelijkere en consistentere regels kunnen daarentegen het marktvertrouwen en de deelname van institutionele partijen ondersteunen. Omdat er geen specifieke activa zijn genoemd en er geen onmiddellijke maatregelen zijn aangekondigd, blijft het waarschijnlijke prijseffect neutraal; bredere marktindicatoren en eventuele latere handhavingsmaatregelen zullen zwaarder wegen.