Avaliação do GAFI mira falhas no combate à lavagem de dinheiro em centros de criptomoedas
O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) vai analisar jurisdições com atividade significativa em criptoativos para identificar falhas na aplicação das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML). A análise abrangerá os principais centros, que representam cerca de 97% do mercado global de ativos virtuais, embora o GAFI não tenha informado quais jurisdições serão incluídas nem quantas participarão. Serão considerados os resultados das avaliações existentes, enquanto as avaliações regulares continuarão sendo a principal ferramenta de conformidade do órgão de fiscalização.
A análise ocorre após um relatório mostrar que 83% das jurisdições pesquisadas haviam adotado legislação sobre a Travel Rule, que exige que prestadores de serviços de criptoativos compartilhem informações sobre os remetentes e destinatários das transferências. No entanto, 55 das 91 jurisdições com leis desse tipo ainda não haviam tomado medidas de supervisão ou aplicação. Em abril de 2026, as avaliações do GAFI apontaram que 33 jurisdições não estavam em conformidade e 64 estavam parcialmente em conformidade com os padrões para prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs). O GAFI também alertou para fraudes com criptoativos em grande escala e o uso indevido de stablecoins.
As conclusões iniciais estão previstas para junho de 2027, e novos resultados são esperados para outubro, seguidos por relatórios de acompanhamento e progresso. A análise do GAFI pode aumentar a pressão para que os centros de criptoativos cumpram as normas e incentivar uma supervisão AML mais rigorosa, mas não foram anunciadas restrições imediatas às negociações nem medidas contra mercados específicos.
Neutral
A revisão do GAFI não tem como alvo uma criptomoeda específica e não introduz restrições imediatas às negociações, portanto seu efeito direto sobre o preço de qualquer moeda provavelmente será limitado. No curto prazo, o anúncio pode levar os operadores a agir com cautela por um breve período, especialmente em relação a ativos ou plataformas considerados mais expostos à fiscalização regulatória. No entanto, o cronograma da revisão se estende até 2027, e nenhuma jurisdição foi mencionada, o que limita a possibilidade de uma reprecificação imediata e generalizada do mercado.
No longo prazo, uma supervisão e uma aplicação mais rigorosas das normas de combate à lavagem de dinheiro podem elevar os custos de conformidade para os prestadores de serviços de criptoativos e afetar potencialmente o acesso a determinados mercados. Essas mudanças podem pressionar as plataformas e os tokens relacionados caso interrompam serviços ou reduzam a liquidez. Por outro lado, regras mais claras e consistentes podem fortalecer a confiança do mercado e a participação institucional. Como nenhum ativo específico foi identificado e nenhuma medida imediata foi anunciada, o provável impacto nos preços permanece neutro; os indicadores gerais do mercado e eventuais medidas de fiscalização posteriores serão mais importantes.