تقترح هيئة السلوك المالي إرشادات بشأن الجرائم المالية المرتبطة بالعملات المشفرة
تجري هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) مشاورات بشأن تحديث الإرشادات المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية المرتبطة بالعملات المشفرة، والموجّهة إلى الشركات، بما فيها شركات الأصول المشفرة وغيرها من الجهات الخاضعة لقواعد مكافحة غسل الأموال. وتشمل التغييرات المقترحة إجراءات ضمّ العملاء والعناية الواجبة المعززة، ومراقبة المعاملات، وتحليلات سلسلة الكتل (البلوك تشين)، وقاعدة السفر (Travel Rule)، التي تشترط إرفاق معلومات معيّنة ببعض التحويلات.
وتوضح الهيئة أن دليلها للجرائم المالية إرشادي وليس مجموعة من القواعد، وأنه لن يفرض متطلبات جديدة. وتركّز المشاورات على كيفية تقييم الشركات للعملاء والمعاملات، ومراجعة التنبيهات، وتوثيق القرارات، وتحديث تدريب الموظفين وأطر الحوكمة مع نمو أعمالها.
الموعد النهائي لتقديم الردود هو 24 ديسمبر. وتعتزم الهيئة نشر الملاحظات والإرشادات النهائية في بيان للسياسة. وبشكل منفصل، من المتوقع أن يبدأ العمل بالإطار التنظيمي الأوسع للأصول المشفرة في المملكة المتحدة في 25 أكتوبر 2027، وقد فُتح باب تقديم طلبات الترخيص بالفعل. ولا تؤدي هذه المشاورات إلى تأجيل التزامات الشركات الحالية بمكافحة غسل الأموال، ولا إلى بدء تطبيق النظام المستقبلي بكامله. وتهدف الإرشادات المقترحة بشأن الجرائم المالية المرتبطة بالعملات المشفرة إلى مساعدة الشركات على تطبيق التزاماتها الحالية في عملياتها اليومية.
Neutral
من غير المرجح أن تؤدي المشاورة إلى تحرك مباشر وواسع النطاق في أسعار العملات المشفرة. وتؤكد هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) صراحةً أن دليل الجرائم المالية المقترح لا يفرض قواعد أو متطلبات جديدة، لذا يتعلق الإعلان أساسًا بإرشادات رقابية، وليس بتغيير فوري في إمكانية الوصول إلى السوق أو ظروف التداول. ولا يحدد الإعلان رموزًا أو منصات تداول أو إجراءات إنفاذ بعينها.
على المدى القصير، قد تلفت الأخبار الانتباه إلى تكاليف الامتثال والجاهزية التشغيلية لدى شركات العملات المشفرة في المملكة المتحدة. وقد يتابع المتداولون ردود هيئة السلوك المالي البريطانية على المشاورة وبيانات الشركات، لكن من غير المرجح أن تؤثر المشاورة وحدها تأثيرًا جوهريًا في مؤشرات السوق، مثل حجم التداول أو التقلبات. وعادةً ما يكون تأثير الإعلانات المشابهة بشأن الإرشادات التنظيمية على السوق أضيق من تأثير القواعد الملزمة أو قرارات الترخيص أو إجراءات الإنفاذ.
وعلى المدى الأبعد، قد تؤدي زيادة وضوح التوقعات المتعلقة بالتحقق من العملاء وتحليلات البلوك تشين ومراقبة المعاملات وقاعدة السفر (Travel Rule) إلى ارتفاع الإنفاق على الامتثال والتأثير في الشركات التي يمكنها العمل في المملكة المتحدة. وقد يثقل ذلك كاهل مزودي الخدمات الأصغر، مع تعزيز الثقة في نزاهة الخدمات الخاضعة للتنظيم. ومن المتوقع أن يبدأ تطبيق الإطار الأوسع في المملكة المتحدة في 25 أكتوبر 2027، كما فُتح بالفعل باب تقديم طلبات الترخيص. وقد تؤثر هذه التطورات بمرور الوقت في نماذج الأعمال وهيكل السوق، لكن هذه المشاورة وحدها لا تقدم إشارة واضحة إلى ارتفاع أسعار العملات المشفرة أو انخفاضها.