FCA ehdottaa ohjeistusta kryptovaroihin liittyvästä talousrikollisuudesta
Yhdistyneen kuningaskunnan finanssivalvontaviranomainen (FCA) pyytää näkemyksiä päivitetyistä kryptovaroihin liittyvien talousrikosten torjuntaa koskevista ohjeista. Ohjeet on suunnattu yrityksille, mukaan lukien kryptovarapalveluja tarjoavat yritykset ja muut rahanpesusääntöjen piiriin kuuluvat toimijat. Ehdotetut muutokset koskevat asiakkaiden vastaanottoa ja tehostettua asiakkaan tuntemista, liiketoimien seurantaa, lohkoketjuanalytiikkaa sekä Travel Rule -sääntöä, jonka mukaan tiettyjen siirtojen mukana on toimitettava määrättyjä tietoja.
FCA toteaa, että sen Financial Crime Guide on ohjeistus eikä sääntökokoelma, eikä se asettaisi uusia vaatimuksia. Kuulemisessa keskitytään siihen, miten yritysten tulisi arvioida asiakkaita ja liiketoimia, tarkastella hälytyksiä, dokumentoida päätöksiä sekä päivittää henkilöstön koulutusta ja hallintokäytäntöjä liiketoiminnan kasvaessa.
Vastaukset on toimitettava 24. joulukuuta mennessä. FCA aikoo julkaista palautteen ja lopulliset ohjeet politiikkalausunnossa. Erillisenä asiana Yhdistyneen kuningaskunnan laajemman kryptovarojen sääntelykehyksen odotetaan tulevan voimaan 25. lokakuuta 2027, ja lupahakemuksia otetaan jo vastaan. Kuuleminen ei lykkää yritysten nykyisiä rahanpesun vastaisia velvoitteita eikä tuo koko tulevaa sääntelyjärjestelmää voimaan. Ehdotettujen kryptorikollisuutta koskevien ohjeiden tarkoituksena on auttaa yrityksiä soveltamaan nykyisiä velvoitteitaan päivittäisessä toiminnassaan.
Neutral
On epätodennäköistä, että kuuleminen aiheuttaisi suoran ja laaja-alaisen liikkeen kryptovaluuttojen hinnoissa. FCA toteaa nimenomaisesti, ettei ehdotettu Financial Crime Guide luo uusia sääntöjä tai vaatimuksia. Ilmoitus koskee siis ensisijaisesti valvontaohjeistusta eikä välitöntä muutosta markkinoille pääsyyn tai kaupankäyntiolosuhteisiin. Siinä ei mainita tiettyjä tokeneita, pörssejä tai täytäntöönpanotoimia.
Lyhyellä aikavälillä uutinen voi kiinnittää huomiota Yhdistyneen kuningaskunnan kryptoyritysten vaatimustenmukaisuuskustannuksiin ja toiminnalliseen valmiuteen. Treidaajat voivat seurata FCA:n kuulemiseen saamia vastauksia ja yritysten lausuntoja, mutta kuuleminen itsessään ei todennäköisesti muuta merkittävästi markkinaindikaattoreita, kuten kaupankäyntivolyymia tai volatiliteettia. Samankaltaisilla sääntelyohjeita koskevilla ilmoituksilla on yleensä ollut rajallisempi markkinavaikutus kuin sitovilla säännöillä, toimilupapäätöksillä tai täytäntöönpanotoimilla.
Pitkällä aikavälillä selkeämmät odotukset asiakkaiden tarkistamisesta, lohkoketjuanalytiikasta, transaktioiden seurannasta ja Travel Rule -säännöstä voivat kasvattaa vaatimustenmukaisuusmenoja ja vaikuttaa siihen, mitkä yritykset voivat toimia Yhdistyneessä kuningaskunnassa. Tämä voi rasittaa pienempiä palveluntarjoajia mutta samalla vahvistaa luottamusta säänneltyjen palvelujen luotettavuuteen. Yhdistyneen kuningaskunnan laajemman sääntelykehyksen odotetaan tulevan voimaan 25. lokakuuta 2027, ja lupahakemusten vastaanotto on jo alkanut. Nämä kehityskulut voivat ajan myötä vaikuttaa liiketoimintamalleihin ja markkinarakenteeseen, mutta tämä kuuleminen yksinään ei anna selkeää nousu- tai laskusignaalia kryptovaluuttojen hinnoille.