ה-FCA מציעה הנחיות בנושא פשיעה פיננסית הקשורה לקריפטו
הרשות להתנהלות פיננסית של בריטניה (FCA) מקיימת התייעצות בנוגע להנחיות מעודכנות למאבק בפשיעה פיננסית עבור חברות, ובהן עסקים בתחום נכסי הקריפטו וחברות אחרות הכפופות לכללי איסור הלבנת הון. השינויים המוצעים עוסקים בצירוף לקוחות ובבדיקות נאותות מוגברות, בניטור עסקאות, בניתוח בלוקצ'יין ובכלל הנסיעות (Travel Rule), המחייב לצרף מידע מסוים להעברות.
ה-FCA מציינת כי מדריך הפשיעה הפיננסית שלה הוא הנחיה ולא מערכת כללים, ולכן לא יטיל דרישות חדשות. ההתייעצות מתמקדת באופן שבו חברות צריכות להעריך לקוחות ועסקאות, לבדוק התראות, לתעד החלטות ולעדכן את הכשרת העובדים ואת מנגנוני הממשל התאגידי ככל שהעסקים צומחים.
יש להגיש תגובות עד 24 בדצמבר. ה-FCA מתכננת לפרסם את המשוב ואת ההנחיות הסופיות במסגרת הצהרת מדיניות. בנפרד, מסגרת הרגולציה הרחבה יותר של בריטניה לנכסי קריפטו צפויה להיכנס לתוקף ב-25 באוקטובר 2027; הגשת בקשות לקבלת אישור כבר פתוחה. ההתייעצות אינה דוחה את חובותיהן הקיימות של החברות למאבק בהלבנת הון ואינה מכניסה לתוקף את מלוא המשטר העתידי. ההנחיות המוצעות בנושא פשיעה פיננסית בתחום הקריפטו נועדו לסייע לחברות ליישם את חובותיהן הנוכחיות בעבודה היומיומית.
Neutral
סביר שההתייעצות לא תוביל לתנועה ישירה ורחבת היקף במחירי הקריפטו. ה-FCA מציין במפורש שמדריך הפשיעה הפיננסית המוצע אינו יוצר כללים או דרישות חדשים, ולכן ההודעה עוסקת בעיקר בהנחיות פיקוח ולא בשינוי מיידי של הגישה לשוק או של תנאי המסחר. לא צוינו טוקנים, בורסות או פעולות אכיפה ספציפיים.
בטווח הקצר, החדשות עשויות להפנות את תשומת הלב לעלויות הציות ולמוכנות התפעולית של חברות קריפטו בבריטניה. סוחרים עשויים לעקוב אחר תגובות ה-FCA והודעות של חברות, אך סביר שההתייעצות כשלעצמה לא תשנה באופן מהותי מדדי שוק כמו נפח המסחר או התנודתיות. להודעות דומות על הנחיות רגולטוריות הייתה בדרך כלל השפעה מוגבלת יותר על השוק מאשר לכללים מחייבים, להחלטות על מתן הרשאות או לפעולות אכיפה.
בטווח הארוך, ציפיות ברורות יותר בנוגע לבדיקות לקוחות, ניתוח בלוקצ'יין, ניטור עסקאות ו-Travel Rule עשויות להגדיל את הוצאות הציות ולהשפיע על החברות שיוכלו לפעול בבריטניה. הדבר עלול להכביד על ספקים קטנים יותר, ובמקביל לחזק את האמון ביושרתם של שירותים מפוקחים. המסגרת הרחבה יותר של בריטניה צפויה להתחיל ב-25 באוקטובר 2027, והבקשות לקבלת הרשאה כבר פתוחות. ההתפתחויות האלה עשויות להשפיע לאורך זמן על מודלים עסקיים ועל מבנה השוק, אך ההתייעצות הזו לבדה אינה מספקת איתות ברור לעלייה או לירידה במחירי הקריפטו.